Банковская гарантия на обеспечение обязательств экспедитор

2.1. Клиент обращается в ЦФТО (ЦФТО) с просьбой согласовать возможность осуществления перевозки грузов с использованием банковской гарантии.

Распоряжение ОАО «РЖД» от 20.08.2019 N 1811/р «Об утверждении Порядка работы ОАО «РЖД» с банковскими гарантиями, предоставляемыми в качестве обеспечения обязательств по оплате за грузовые перевозки, осуществляемые ОАО «РЖД»

В целях максимального использования потенциальной грузовой базы, формируемой российскими производителями, унифицировать подходы в части предоставления клиентам ОАО «РЖД» права обеспечения платежных обязательств по перевозке грузов в виде банковских гарантий:

1. Утвердить и ввести в действие со дня подписания настоящего приказа прилагаемый Порядок работы ОАО «РЖД» с банковскими гарантиями, предоставляемыми в обеспечение платежных обязательств по перевозке грузов, осуществляемых ОАО «РЖД».

Постановление ОАО «РЖД» от 12.08.2008 № 2615/р «Об утверждении Положения о порядке работы ОАО «РЖД» с предоставлением банковских гарантий по обеспечению обязательств по оплате грузовых перевозок, осуществляемых ОАО «РЖД».

Порядок работы с банковскими гарантиями по обеспечению платежных обязательств по перевозке грузов и критерии определения плательщиков при применении банковской гарантии, утвержденные 03.08.2011 N 193;

3. Заместителю генерального директора ОАО «РЖД» — начальнику Корпоративного центра транспортного обслуживания — филиала ОАО «РЖД» Шило А. Н., начальнику Департамента корпоративных финансов Люльчеву К. М обеспечить выполнение утвержденного настоящим приказом Порядка.

ОАО «РЖД» РАБОТАЕТ С ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ

КАК ГАРАНТИЯ ОПЛАТЫ ФРАХТА

1.1. Работа ОАО «РЖД» с банковскими гарантиями, предоставленными в обеспечение платежных обязательств за грузовые перевозки, осуществляемые ОАО «РЖД», означает следующий комплекс действий:

Установление департаментом корпоративных финансов (далее — КФ) перечня банков-гарантов и максимальных сумм (лимитов) принимаемых банковских гарантий;

Взаимодействие между ОАО «РЖД», перевозчиками, экспедиторами, плательщиками (далее — заказчики), банками-гарантами;

Выполнение Центром брендированных транспортных услуг — филиалом ОАО «РЖД» (далее — ЦТС) и его структурными подразделениями (далее — ЦТС) работ по заключению с заказчиками договоров о расчетах и платежах за грузовые перевозки с использованием банковской гарантии на сумму менее или равной сумме банковской гарантии;

Принятие ОАО «РЖД» банковских гарантий в обеспечение обязательств клиентов по оплате грузовых перевозок от банков, аккредитованных ОАО «РЖД» на обеспечение обязательств по оплате грузовых перевозок;

Контроль за объемом услуг по перевозке грузов, оказываемых ОАО «РЖД» по банковским гарантиям, и своевременность поступления оплаты за оказанные услуги;

Порядок предъявления требований об оплате по банковским гарантиям банкам-гарантам в случае наступления гарантийного случая.

1.2. Банковская гарантия обеспечивает правильное выполнение клиентом обязательств по оплате платежей за перевозку грузов. Примерная форма банковской гарантии представлена в Приложении № 1 к настоящему Порядку.

Сумма банковской гарантии — сумма, на которую выдана банковская гарантия, в пределах которой ОАО «РЖД» вправе требовать погашения задолженности клиента.

Банковская гарантия действует со дня ее выдачи, если иное не предусмотрено текстом банковской гарантии. На момент принятия РЖД банковской гарантии она должна быть действующей.

Срок действия банковской гарантии — срок, указанный в банковской гарантии, в течение которого ОАО «РЖД» вправе требовать выплаты денежных сумм от банка-гаранта в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заказчиком своих обязательств перед ОАО «РЖД». Срок действия банковской гарантии распространяется на квартал, в котором с клиентом согласована возможность осуществления перевозки с банковской гарантией.

1.3. Центральный банк ежеквартально утверждает общий лимит на принятие банковских гарантий (в миллионах рублей) в обеспечение обязательств по грузовым перевозкам заместителя генерального директора ОАО «РЖД», курирующего финансовое подразделение.

1.4. ОАО «РЖД» представляет банку-гаранту банковскую гарантию в случае неоплаты заказчиком транспортных расходов в срок или в полном объеме в соответствии с требованиями договора организации расчетов по перевозке грузов, которым предусмотрено использование гарантии банковское дело как исполнение платежных обязательств.

1.5. Соглашения о сотрудничестве заключены между ОАО «РЖД» и банками-гарантами, аккредитованными ОАО «РЖД» на обеспечение обязательств по оплате грузовых перевозок и выразившими готовность сотрудничать с ОАО «РЖД» в области применения банковских гарантий при оплате перевозок грузов (далее : Соглашение) по образцу формы, приведенной в приложении № 2 к настоящему Порядку.

Соглашение устанавливает форму требования об оплате по гарантии и перечень документов, которые должны быть предоставлены банку-гаранту при предъявлении требования об оплате задолженности заказчика перед ОАО «РЖД».

При заключении Договоров банки-гаранты и ОАО «РЖД» предоставляют друг другу образцы подписей и копии доверенностей уполномоченных сотрудников.

2.1. Клиент обращается в ЦФТО (ЦФТО) с просьбой согласовать возможность осуществления перевозки грузов с использованием банковской гарантии.

2.2. В случае согласования использования банковской гарантии в качестве обеспечения обязательств по оплате грузовых перевозок, клиент передает оригинал банковской гарантии в ЦФТД (TFTF.

23. Приемка к перевозке грузов по банковской гарантии производится с учетом сроков завершения перевозки не менее чем за 10 (десять) календарных дней до истечения срока действия банковской гарантии.

2.4. Прием оригиналов банковских гарантий происходит по месту нахождения филиала ТЦФТО, ТЦФТО.

2.5. Управленческий учет по банковским гарантиям, предоставленным в ФТФ/ТФТФТО, осуществляется ФТФ/ТФТФ.

2.6. Хранение банковских гарантий осуществляется в установленном порядке для хранения бланков строгого учета ОАО «РЖД» в ЦФТО, ТЦФТО.

2.7. Оригиналы банковских гарантий возвращаются банку-гаранту (при прекращении обязательства банка-гаранта в соответствии со статьей 378 Гражданского кодекса Российской Федерации) при наличии подтверждения со стороны ТЦФТО (ТЦФТО) об отсутствии у клиента долга перед РЖД по желанию клиента.

2.8. ЦФТО (ЦФТО) осуществляет контроль за достаточностью гарантии (не допускается превышение задолженности заказчика за перевозку грузов над суммой, на которую выдана банковская гарантия).

2.9. В случае неуплаты или неполной оплаты транспортных расходов ТКФТО (ТФТФ) направляет в банк-гарант требование об уплате денежной суммы по банковской гарантии. Требование направляется в банк-гарант на следующий день после наступления срока платежа по дополнительному соглашению к договору об организации расчетов. К иску должны быть приложены документы, указанные в бланке претензии от бенефициара к гаранту (приложение № 3 настоящего Порядка).

2.10. По банковским гарантиям, принятым ЦТС, ЦТС принимает меры по предъявлению претензий банкам-гарантам. Для банковских гарантий, принятых в TCFTO — TCFTO.

2.11. В случае возникновения претензии по банковской гарантии ЦФТО (ЦФТО) направить в ЦФ копию указанной претензии с учетом соответствующей информации в составе приложения № 4 к настоящему Порядку.

2.12. Денежные средства, перечисляемые банком-гарантом в случае предъявления требования ФФСТО (ТФС) по банковской гарантии, учитываются на лицевом счете клиента.

2.13. Неисполнение или ненадлежащее исполнение банком-гарантом обязательств, обеспеченных банковской гарантией, не освобождает клиента от обязанности по осуществлению платежей.

3. Порядок взаимодействия ЦФТО и ЦФ, критерии определения клиентов для предоставления права на осуществление грузоперевозок с использованием банковской гарантии

3.1.1. ТЦФТО после рассмотрения письменного обращения клиента при условии его соответствия критериям, изложенным в пунктах 3.2.1, 3.2.2, передает данное обращение в ТТФТО (включая проверку соответствия клиента установленным критериям).

3.1.2. ЦФТО до 10 числа месяца, предшествующего плановому кварталу, на основании обращений клиентов вносит предложения в ФСК об установлении лимитов по банковским гарантиям с указанием клиентам, сумм банковских гарантий по банкам-гарантам.

3.1.3. Ежеквартально ЦТС вместе с предложениями, указанными в п. 3.1.2, представляет в ФТК анализ фактического объема перевозок/платежей в разрезе клиентов с глубиной анализа не менее 3 кварталов (2 квартала до текущий неполный квартал; текущий неполный квартал) с пояснением для каждого клиента.

3.1.4. По результатам рассмотрения предложений ФТФ до 22-го числа месяца, предшествующего плановому кварталу, ФТФ представляет в ФТФ лимиты сумм по банковским гарантиям, принимаемым ФТФ (ТФФТ) от клиентов, за которых они платят грузоперевозки с разбивкой по банкам-гарантам.

3.1.5. В случае необходимости пересмотра в квартал распределения установленного ФФУ лимита на принятие банковских гарантий как в области банков-гарантов, так и клиентов, ФФТ направляет в ФФТ новое распределение на согласование с пояснительной запиской к предложению изменения.

CF рассматривает поступившее предложение в течение пяти рабочих дней и направляет решение в CFTF.

3.2. Критерии определения клиентов для предоставления права перевозки грузов по банковской гарантии

3.2.1.1. Банковская гарантия может гарантировать обязательства в размере не более 50% ежемесячных платежей клиента.

3.2.1.2. Опыт работы по договору организации договоров с ЦФТО/ТКФТО: не менее 2-х лет.

3.2.1.3. Размер банковской гарантии определяется исходя из стоимости грузоперевозок по данному заказчику за предыдущий квартал или за 3 месяца выполненных работ, но не может превышать 500 млн рублей.

3.2.1.4. Наличие письменного обязательства клиента об увеличении объема перевозок/платежей в случае предоставления отсрочки платежа под банковскую гарантию. Гарантии стабильного объема грузоперевозок/расчетов клиентов устанавливаются отдельным приложением к транспортному плану на 3 месяца. Минимальный объем перевозок/платежей не может быть менее 25 млн рублей в месяц.

3.2.1.5. Заключение договора (дополнительного соглашения к договору) с клиентом (при условии соблюдения клиентом установленных критериев) организации расчетов за перевозку груза, предусматривающего использование банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения обязательств

3.2.1.6. Отсутствие кредитов на момент заключения дополнительного соглашения к договору об организации взаиморасчетов (о работе клиента с использованием банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения обязательств). Отсутствие дебиторской задолженности в бухгалтерском учете на каждое 1 число месяца.

3.2.1.7. А также договор на организацию взаиморасчетов, заключенный с клиентом. ТКПТО в обязательном порядке предусматривает в договоре обязательство клиента гарантировать до 20 числа текущего месяца оплату товарооборота в размере не менее 80% от суммы, подлежащей уплате за текущий месяц, окончательные расчеты с не позднее 25 (двадцать пятого) числа отчетного месяца.

3.2.1.8. В пределах установленного лимита банковских гарантий, которые могут быть приняты в обеспечение платежных обязательств по перевозке грузов, принимаются гарантии от заказчиков, заключивших договор (или подписавших дополнительные соглашения к договору) об организации перевозок, содержащий пункт о неприменении санкций к ОАО «РЖД» в случае просрочки доставки грузов.

3.2.1.9. В случае отказа заказчику в праве на осуществление грузоперевозок с банковской гарантией, ЦФТД (ТЦФТО) вправе повторно принять к рассмотрению соответствующее ходатайство заказчика (п. 2.1) не ранее чем через два квартала с даты конец квартала, в котором действовали лимиты.

3.2.2. Критерии определения клиентов для предоставления права осуществления грузоперевозок с использованием банковской гарантии, применяемые ТТФТО/ТТФТО.

3.2.2.1. После получения от заказчика запроса, указанного в п. 2.1, ТКПТО/TFTO проводит процедуру проверки его соответствия критериям предоставления права на осуществление перевозки грузов с использованием банковской гарантии.

3.2.2.2. Если клиент перевозит груз с банковской гарантией более трех полных кварталов подряд, ФТФ/ТФТ анализирует динамику грузоперевозок/платежей в следующем порядке:

На основании ретроспективных, текущих и плановых фактических данных по перевозке грузов/платежей по заказчику ТКПТО/КПТО рассчитываются значения квартального прироста объема грузоперевозок/платежей:

Отношение объема перевозок грузов/платежей в текущем неполном квартале (сформировано из фактических данных за первый и второй месяцы квартала и оценки CFTO объема перевозок грузов/платежей за третий месяц квартала), к реальное значение объема грузоперевозок/платежей в первом квартале, предшествующем текущему неполному кварталу;

Отношение фактического объема перевозки товаров/платежей в предыдущем первом квартале к фактическому объему перевозки товаров/платежей во втором предыдущем квартале.

Если в предыдущем анализе ретроспективных фактических, текущих и плановых значений для клиента зафиксировано снижение объема грузовых перевозок (одно или оба полученных значения роста отрицательны), банковская гарантия для обеспечения не используется оплата перевозки груза указанного клиента в следующем квартале.

Если при анализе ретроспективных, текущих и плановых фактических значений фиксируется увеличение объема грузовых/платежных перевозок по клиенту (оба полученных значения роста положительны), а также в случае фактического выполнения клиентом заявленных обязательств по увеличению объема грузоперевозок/платежей данный клиент включен в предложения ЦТС по установлению лимитов по банковским гарантиям (при соблюдении иных квалификационных критериев).

В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, вызвавших фактическое падение объема перевозок, и несоблюдения заказчиком установленных обязательств по увеличению (увеличению) объема грузовых перевозок, ЦТС в рамках возможности сохранения механизм перевозки грузов по банковской гарантии, вы имеете право на дополнительное рассмотрение транспортных показателей этих клиентов и причин их падения.

Если ЦТС признает такие причины независимыми от клиента, то ЦТС включает этого клиента в предложения с разъяснениями по установлению лимитов по банковским гарантиям (п. 3.1.2) на плановый квартал, а за клиентом сохраняется механизм перевозки товара под банковскую гарантию.

3.2.2.3. Для клиентов, чья история гарантированных банком грузоперевозок находится в процессе формирования (завершено менее трех кварталов подряд), глубина анализа динамики объемов экспедирования грузов увеличивается на четверть с каждым последующим обращением клиента.

3.2.2.4. Если заказчик впервые обращается в ТФТП/ТФТО с просьбой о предоставлении права на осуществление грузоперевозок с использованием банковской гарантии, ТФТФ/ТФТО проверяет, есть ли у заказчика стабильный месячный объем грузопотока/платежей за последний три квартала или увеличение объема товарного/платежного трафика по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.

При соблюдении остальных критериев приемлемости данный клиент включается в предложения ЦТС по установлению лимита на принятие банковской гарантии.

В этом случае ТКФТО/TFTO анализирует динамику объемов грузоперевозок заказчика с конца квартала, на который установлены лимиты.

Если при анализе фактических данных клиента за квартал, на который установлен лимит, по сравнению с предыдущим кварталом, будет выявлено снижение объема перевозки грузов/платежей (значение роста будет отрицательным), гарантия обеспечить неиспользование фрахтовой платы заказчика со второго квартала, следующего за кварталом, на который были установлены лимиты.

Если при анализе фактических данных заказчика соотношение объемов грузовых/платежных перевозок за квартал, на который был установлен лимит, будет получено увеличение объема грузовых/платежных перевозок (значение роста положительное), зарегистрированное по сравнению с предыдущим кварталом (значение роста положительное) данный клиент включен в предложения CFTO по установлению лимита на принятие банковской гарантии (при соблюдении других критериев приемлемости) на следующий квартал.

3.2.2.5. В конце квартала TCFTO/TFTO проводит анализ объемов перевозок, осуществленных под банковские гарантии.

3.2.2.6. После получения лимитного заявления ФИТ об установлении использования банковской гарантии для обеспечения оплаты перевозки грузов, ФТФ/ТФТФ направляет клиенту письмо с указанием согласованной суммы банковской гарантии.

ЦФТО/ЦФТО принимает к учету банковскую гарантию в размере, не превышающем сумму, предварительно оговоренную в письме клиенту.

3.2.2.7. ТКФТО осуществляет контроль за соблюдением заказчиками условий оплаты перевозки грузов, согласованных с ФТФ, и обеспечивает ФТФ для каждого заказчика:

Сведения о начислениях и поступлениях денежных средств;

По итогам работы месяца отчет о выполнении клиентом согласованного графика платежей;

Сведения о случаях предъявления к исполнению требования об уплате платежей по банковской гарантии;

Предложения по установлению лимитов по банковским гарантиям;

Запрос клиента и анализ соответствия критериям для предоставления права на осуществление грузоперевозок под банковскую гарантию.

Учет банковских гарантий, полученных в обеспечение платежных обязательств по перевозке грузов;

Контролировать соблюдение клиентами установленных критериев и соблюдение ими согласованных условий оплаты грузоперевозок с использованием банковской гарантии;

Контроль за достаточностью гарантии (не допускается превышение задолженности заказчика за перевозку грузов сверх суммы, на которую выдана банковская гарантия);

Предоставление банковской гарантии оплаты (в случае несоблюдения клиентом взятых на себя обязательств);

Предоставление информации в БФ в соответствии с пунктом 4 настоящего Порядка.

4.1. Предложения по установлению лимитов по банковским гарантиям с указанием клиентов, сумм банковских гарантий для банков-гарантов (в соответствии с п. 3.1.2) и сведения обо всех обращениях клиентов, поступивших на рассмотрение ЦФТФ (и ТТФТО) о возможности использования банковских гарантий в качестве обеспечения обязательств по грузоперевозкам (включая анализ соответствия клиента установленным критериям и направление клиенту ответа, в случае отказа).

4.2. В дополнение к предложению установить лимиты по банковским гарантиям — сообщить по форме Приложения № 4 к настоящему Порядку.

ОАО ___________ (Наименование Банка) ___________, местонахождение ______________________, Генеральная лицензия Банка России N __, дата _______, к/с ___________________________, БИК _________, ИНН _________, именуемое в дальнейшем «Поручитель», в лице _________________, действующего от имени на основании Устава (доверенность № __ от «__» _______ 20__ года), настоящим безоговорочно обязуетесь уплатить Открытому акционерному обществу «РЖД» (далее — Выгодоприобретатель) по письменному требованию сумму, не превышающую ____________ (___________ 00/100) рублей в случае неисполнения (далее – Принципал) в срок, предусмотренный Договором № __ от ___ (далее – Договор), обязательств по оплате перевозки грузов, произведенных Бенефициар, в том числе — не возмещает расходы и платежи Выгодоприобретателя.

Исполнением обязательств Гаранта по гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со денежными средствами, полученными Бенефициаром, и реквизиты которого указаны в Претензия бенефициара.

Настоящая банковская гарантия является безотзывной и безусловной, вступает в силу с «__» ________ 20__ года и действует до «__» ________ 20__ года. Гарантия не может быть отозвана или изменена Гарантом в одностороннем порядке без письменного согласия Бенефициара.

Лимит ответственности Гаранта по настоящей банковской гарантии ни в коем случае не может превышать ее суммы и уменьшается на суммы, уплачиваемые Гарантом по настоящей банковской гарантии.

Требование об оплате Бенефициаром по настоящей банковской гарантии должно быть представлено в письменной форме по адресу ____________________.

Право требования к Гаранту, принадлежащее Бенефициару по настоящей гарантии, может быть передано третьим лицам только с письменного согласия Гаранта.

В случае неисполнения Гарантом своих обязательств перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии он обязуется уплатить Бенефициару неустойку за просрочку платежа в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента от суммы просрочки платежа за каждый день просрочки. Уплата неустойки не освобождает Гаранта от выполнения гарантийного обязательства.

Обязательство Поручителя перед Бенефициаром прекращается в порядке и по основаниям, предусмотренным статьей 378 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Гарант отказывает в удовлетворении требования Бенефициара только в случае, предусмотренном статьей 376 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Открытое акционерное общество «Русское железо

Открытое акционерное общество «Российские железные дороги», именуемое в дальнейшем ОАО «РЖД», в лице ________________, действующего на основании доверенности ________________, с одной стороны, и ________________, именуемое в дальнейшем Банк, в лице ________________, действуя на основании Устава (Доверенности) от ________________, иначе совместно именуемые Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Банк выдает банковские гарантии (далее — Гарантия) по форме Приложения №1 к настоящему Договору (не предоставляется) в качестве обеспечения обязательств отправителей, грузополучателей, плательщиков (далее — Плательщики) в Россию ОАО «РЖД» для оплаты транспортных и иных расходов, причитающихся ОАО «РЖД» за платежи за перевозку грузов, осуществляемую ОАО «РЖД». Срок действия банковских гарантий: не более 6 месяцев с даты вступления гарантии в силу, при этом гарантии не должны иметь срок, превышающий конец календарного года.

2. Основными условиями Банка по выдаче Гарантии Плательщику являются соответствие его финансово-экономического положения требованиям Банка, текущий статус Плательщика клиента Банка (по договору Банка на выдачу банковские гарантии), а также наличие действующего договора с ОАО «РЖД» на организацию расчетов по перевозке грузов (далее – Договор).

3. ОАО «РЖД» принимает Поручительство плательщика в качестве гарантии исполнения своих обязательств перед ОАО «РЖД» по уплате начисленных провозных и иных платежей, причитающихся ОАО «РЖД» за перевозку грузов ОАО «РЖД», если в Договоре содержатся условия определяющих порядок ликвидации с использованием Гарантии.

4. Обязанность Банка по исполнению обязательств, предусмотренных Гарантией, возникает при неисполнении Плательщиком своих обязательств перед ОАО «РЖД» по уплате начисленных провозных и иных платежей, причитающихся ОАО «РЖД» за перевозку грузов, в порядке и в установленные сроки сроки, предусмотренные Соглашением.

5. Банк обязуется выплатить ОАО «РЖД» по его письменному требованию, оформленному по форме Приложения № 2 к настоящему Договору (не предоставляется) денежную сумму, не превышающую сумму, предусмотренную Гарантией, не позднее чем 2 (два) рабочих дня со дня получения письменного запроса ОАО «РЖД».

6. Требование ОАО «РЖД» об исполнении обязательств Банка по Гарантии с приложением соответствующих документов, перечень которых указан в Гарантии, должно быть представлено в Банк в письменной форме по адресу ________________.

7. Банк обязуется предоставлять ОАО «РЖД» информацию об изменениях в составе собственников Банка, в том числе конечных бенефициаров, и (или) в составе исполнительных органов Банка не позднее 5 (пяти) календарных дней с даты дату внесения таких изменений с предоставлением подтверждающих документов.

В случае нарушения Банком условий настоящего пункта ОАО «РЖД» вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем внесудебном порядке, направив письменное уведомление не позднее, чем за 30 (тридцать) календарных дней до даты расторжения настоящего Договора.

8. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до 31 декабря 2019 года. Если ни одна из сторон в течение 30 (тридцати) календарных дней до истечения срока действия настоящего Соглашения не заявит о своем намерении расторгнуть его, то настоящее Соглашение считается продленным на каждый последующий календарный год.

9.1. При выполнении своих обязательств по настоящему Соглашению Стороны, их аффилированные лица, сотрудники или посредники не платят, не предлагают заплатить или не разрешают выплату денег или чего-либо ценного, прямо или косвенно, какому-либо лицу для оказания влияния на действия или решения этим лицам для получения какой-либо неправомерной выгоды или для достижения любой другой неправомерной цели.

При исполнении своих обязательств по настоящему Соглашению Стороны, их аффилированные лица, сотрудники или посредники не совершают действий, квалифицируемых применимым законодательством для целей настоящего Соглашения, таких как дача/получение взятки, коммерческого подкупа, а также иных действий, нарушающих требования действующего законодательства и международных актов о борьбе с коррупцией.

9.2. Если Сторона подозревает, что произошло или может произойти нарушение любого из положений пункта 9.1 настоящего Соглашения, соответствующая Сторона обязуется уведомить об этом другую Сторону в письменной форме. В письменном уведомлении Сторона обязана сослаться на факты или предоставить материалы, достоверно подтверждающие или дающие основания полагать, что Сторона имела или может иметь место нарушение какого-либо из положений пункта 9.1 настоящего Соглашения. Сторона, ее аффилированные лица, сотрудники или посредники.

Каналы уведомления ОАО «РЖД» о нарушениях любого из положений пункта 9.1 настоящего Соглашения: (499) 262-66-66, официальный сайт www. rzd. ru/ (для заполнения специальной формы). Каналы уведомления Банка о нарушениях любого из положений пункта 9.1 настоящего Соглашения: 8 _______, официальный сайт www.___.ru/.

Сторона, получившая уведомление о нарушении любого из положений пункта 9.1 настоящего Соглашения, обязана рассмотреть уведомление и сообщить другой Стороне о результатах его рассмотрения в течение 30 (тридцати) рабочих дней с даты направления уведомления дата получения письменного уведомления об уведомлении.

9.3. Стороны гарантируют осуществление процессуальных гарантий по фактам нарушения положений пункта 9.1 настоящего Соглашения с соблюдением принципов конфиденциальности и применение эффективных мер по предотвращению возможных конфликтных ситуаций. Стороны гарантируют отсутствие негативных последствий как для Уведомляющей Стороны в целом, так и для конкретных сотрудников Уведомляющей Стороны, сообщивших о факте нарушений.

9.4. В случае подтверждения факта нарушения одной Стороной положений пункта 9.1 настоящего Соглашения и/или неполучения другой Стороной информации о результатах рассмотрения уведомления о нарушении в соответствии с пунктом 9.2 настоящего Соглашения Соглашения, другая Сторона вправе расторгнуть настоящее Соглашение в одностороннем внесудебном порядке, направив письменное уведомление не позднее, чем за 30 (тридцать) календарных дней до даты расторжения настоящего Соглашения.

10. Настоящее Соглашение подписано в двух экземплярах, имеющих одинаковую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

Согласно банковской гарантии N __ от «__» _______ 20__ года ОАО «РЖД»

Просит перевести на расчетный счет Бенефициара N ___________ в ___________, денежную сумму в размере ___________.

Сообщаю Вам, что ____________ (далее — Принципал) не оплатил транспортные расходы, начисленные за перевозку товаров в соответствии с договором от ______________ N __ между Бенефициаром и Принципалом в установленные сроки.

Прошу Вас выполнить это поручение до ____________.

1 перечень грузовых отправок, принимаемых к перевозке ОАО «РЖД»;

2 лицевых счета для расчетов между РЖД и Принципалом;

3 счета на оплату перевозки товаров, выставленные Выгодоприобретателем Принципалу Выгодоприобретателя:

23. Приемка к перевозке грузов по банковской гарантии производится с учетом сроков завершения перевозки не менее чем за 10 (десять) календарных дней до истечения срока действия банковской гарантии.

ПРОШЕДШИЙ
По заказу ОАО «РЖД»
От 20 августа 2019 г. N 1811/р

Порядок работы ОАО «РЖД» с банковскими гарантиями, предоставляемыми в обеспечение платежных обязательств по перевозке грузов ОАО «РЖД»

1. Общие положения

1.3. Центральный банк ежеквартально утверждает общий лимит на принятие банковских гарантий (в миллионах рублей) в обеспечение обязательств по перевозке грузов заместителя генерального директора ОАО «РОД», курирующего финансовое подразделение.

1.5. Соглашения о сотрудничестве заключены между ОАО «РЖД» и банками-гарантами, аккредитованными ОАО «РЖД» на обеспечение обязательств по оплате грузовых перевозок и выразившими готовность сотрудничать с ОАО «РЖД» в области применения банковских гарантий при оплате перевозок грузов (далее : Соглашение) по примерной форме, приведенной в приложении № 2 к настоящему Порядку.

2. Общий порядок работы

2.4. Прием оригиналов банковских гарантий происходит по месту нахождения филиала ТЦФТО, ТЦФТО.

2.5. Управленческий учет по банковским гарантиям, предоставленным в ФТФ/ТФТФТО, осуществляется ФТФ/ТФТФ.

2.10. В соответствии с банковскими гарантиями, принятыми ЦТС, ЦТС предпринимает действия по предъявлению требований к банкам-гарантам. Для банковских гарантий, принятых в TCFTO — TCFTO.

3. Порядок взаимодействия между ЦФТО и ЦФ, критерии определения клиентов для предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии

3.1.3. Ежеквартально ЦТС вместе с предложениями, указанными в п. 3.1.2, представляет в ФСК анализ фактических объемов перевозок/платежей в разрезе заказчиков с глубиной такого анализа не менее 3 кварталов (за 2 квартала до текущего неполного квартала; текущий неполный квартал) с пояснением для каждого клиента.

CF рассматривает поступившее предложение в течение пяти рабочих дней и направляет решение в CFTF.

3.2. Критерии определения клиентов для предоставления права осуществления грузоперевозок по банковской гарантии.

3.2.1.2. Опыт работы по договору организации договоров с ЦФТО/ЦФТО: не менее 2-х лет.

3.2.2.2. Если клиент перевозит грузы с банковской гарантией более трех полных кварталов подряд, ФТПТО/ФТФТО анализирует динамику объемов грузоперевозок/платежей в следующем порядке:

Если при анализе фактических ретроспективных, текущих и плановых значений фиксируется увеличение объема грузоперевозок/платежей по клиенту (оба полученных значения роста положительны), а также в случае, если клиент эффективно выполняет Обязательства Установлены для увеличения объема грузоперевозок/платежей, данный клиент включен в предложения ЦТС по установлению лимитов по банковским гарантиям (при соблюдении иных квалификационных критериев).

Но возможна и сама курьерская доставка, главное соблюсти все требования и указать какие документы передавались. Вы также можете отправить заявление в банк обычным способом – по почте. Главное не забыть провести опись вложения, чтобы потом доказать, что в том или ином письме были все необходимые документы.

Банковская гарантия: практика, которая поможет получить деньги

Банковская гарантия – это «гарантия» банка перед компанией за контрагента. Если вы перестанете выполнять свои обязательства, компания может обратиться к поручителю и потребовать выплаты денег в пределах суммы гарантии. Но это в теории. На практике банки могут отказать в выплате по разным причинам.

Закон предусматривает только два основания для отказа в оплате банковской гарантии, и оба они подробно описаны в ст. 376 ГК РФ. Первый – это несоответствие требования или прилагаемых к нему документов условиям независимой гарантии. Во-вторых, просить просрочки платежа.

Отказы также имеют место в случаях, когда получатель платежа, лицо, имеющее право на получение платежа, злоупотребляет своими правами.

Обязательство продолжается, а гарантия?

По мнению экспертов, банки могут отказать, когда обязательство, по которому была выдана банковская гарантия, на момент платежного требования еще исполнено. Но прекращение основного обязательства не имеет значения, если в самой гарантии нет особого условия, — напоминает Степан Султанов, старший юрист АО КИАП КИАП «Федеральный рейтинг» группа Арбитраж (средние и малые споры — средний рынок) группа комплаенс группа корпоративное право/ М& A (средний рынок) группа по международному арбитражу группа по разрешению споров в судах общей юрисдикции группа по трудовому и иммиграционному праву (включая судебные разбирательства) группа по антимонопольному праву (включая судебные разбирательства) группа по банкротству (включая споры) (средний рынок) группа по интеллектуальной собственности (консалтинг) группа по интеллектуальной собственности Группа (Регистрация) Группа по семейному праву и наследству Группа ТМТ (Телекоммуникации, СМИ и технологии) Территориальное право/Коммерческая недвижимость/Строительство Группа Группа по интеллектуальной собственности (Защита) права и судебные процессы) Группа по уголовному праву Профиль компании × . И это несмотря на то, что Верховный суд закрепил эту позицию в своем тематическом обзоре по банковской гарантии еще в 2019 году. Медиа и технологии) Группа территориального права/Коммерческая недвижимость/Строительство Группа интеллектуальной собственности (Защита) права и судебные процессы) Группа уголовного права Профиль компании × . И это несмотря на то, что Верховный суд закрепил эту позицию в своем тематическом обзоре по банковской гарантии еще в 2019 году. Медиа и технологии) Группа территориального права/Коммерческая недвижимость/Строительство Группа интеллектуальной собственности (Защита) права и судебные процессы) Группа уголовного права Профиль компании × . И это несмотря на то, что Верховный суд закрепил эту позицию в своем тематическом обзоре по банковской гарантии еще в 2019 году.

Даже если банковская гарантия формально не связана с основным обязательством, редкий банк заплатит за нее, считая, что обеспеченное гарантией обязательство не нарушено или уже исполнено.

Егор Ковалев, Адвокат Делькредере Делькредере Федеральный рейтинг группа Арбитраж (крупные споры — высокий рынок) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Антимонопольное право (включая споры) группа Банкротство (включая споры) (высокий рынок) группа Интеллектуальная собственность (консалтинг) Профиль компания ×

По словам Егора Ковалева, отказывая на этом основании, банк намеренно сводит спор к судебному разбирательству, в котором будет ссылаться на злоупотребления со стороны бенефициара.

Закопаться в бумажках

Банки ищут неточности в договорах, и это, по мнению юристов, самая распространенная причина неуплаты.

Хотя в текстах часто содержится прямое обязательство поручителя заплатить по первому требованию бенефициара, поручители могут начать апеллировать к названию и якобы двусмысленной формулировке, чтобы избежать выплаты, говорит Султанов.

Условия гарантии могут содержать множество нюансов, касающихся требования, его содержания, перечня обязательных приложений к требованию и его оформления, говорит Ковалев. Адвокат Lidings Федерального рейтинга Lidings согласен с ним. Группа фармацевтики и здравоохранения Группа интеллектуальной собственности (защита прав и судебные разбирательства) Группа интеллектуальной собственности (Реестр) Группа арбитража (крупные споры — высокий рынок) Группа интеллектуальной собственности (консалтинг) Группа ТМТ (телекоммуникации, СМИ и технологии) Группа трудового и иммиграционного права (включая споры) 6 место по доходу на одного юриста (менее 30 юристов) 18 место по доходу 29 место по количеству юристов × Юлия Кораблева: «Иногда».

Например, банк может расширительно толковать понятие «документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление» и отказывать при отсутствии протокола о назначении генерального директора или выписки из ЕГРЮЛ.

Отказывают и в тех случаях, когда на документах, предоставляемых в банк, отсутствует печать организации. И суды иногда встают на сторону банка в таких спорах и признают поведение банка правомерным (например, в деле № А40-71218/2015). Но в 2017 году Верховный суд признал: если в условиях гарантии о штампе ничего не было, то требовать его печать невозможно (дело № А40-47089/2016).

«В целом, чем больше условий к документам, которые необходимо приложить к гарантийному требованию и его исполнению, тем больше причин для отказа в выплате может найти банк», — поясняет Ковалев.

Судебная практика: Верховный суд

Практики по банковской гарантии на уровне Верховного суда немного, но она есть. Основным документом является уже упомянутый Обзор практики применения Закона о независимых гарантиях. Позиции, зафиксированные судом в отзывах, обязательны для применения нижестоящими судами и могут быть использованы при рассмотрении споров по гарантии. Мы подробно разбирали этот документ в материале «Шесть вопросов о банковской гарантии: обзор практики ВС».

А в 2018 году Верховный суд признал, что отзыв лицензии и неплатежеспособность банка не гасят обязательств перед кредиторами. Бенефициар может получить исполнение в форме и размере, установленных законом о банкротстве (см. «Сан рассказал, что будет с банковской гарантией после банкротства банка»).

Также есть случай, когда Верховный суд поддержал права банка. В конце 2020 года Верховный суд разрешил включить банк «Открытие» в реестр с требованием регресса по банковской гарантии, несмотря на то, что тот отказался добровольно исполнять свои обязательства перед бенефициаром и перечислил деньги только после принятия решения судебный. (см. «Экономический колледж защитил права банка-гаранта»).

Судебная практика: окружные суды

На уровне районных судов существует большая практика. Так, по делу № А56-16342/2017 Арбитражный суд Северо-Западного округа признал незаконным отказ в оплате банковской гарантии за мелкие опечатки в документах. А в 2015 году тот же суд обратил внимание на способ предъявления требования об оплате банковской гарантии. Компания утверждала, что отправила претензию по факсу и курьерской службой DHL Express. Но суд не нашел в деле отчета о передаче факса с указанием даты и времени отправления и даты и времени его получения ответчиком. Суд также «отказал» в доставке курьером, поскольку в курьерской квитанции не было сведений о наименовании и количестве отправляемых документов.

Но возможна и сама курьерская доставка, главное соблюсти все требования и указать какие документы передавались. Вы также можете отправить заявление в банк обычным способом – по почте. Главное не забыть провести опись вложения, чтобы потом доказать, что в том или ином письме были все необходимые документы.

Кроме того, Пленум ВАС в 2012 году разрешил перевод требования по банковской гарантии через систему SWIFT. Но такой способ доставки уведомления должен быть согласован сторонами договора, отметил Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в деле № А27-3794/2014 банк, получивший запрос, не имеет значения: как и в случае с почтовой доставкой, важна только дата его доставки.

Если банк один раз отказал в оплате, сославшись на отсутствие документов, можно повторно обратиться с заявлением. Но необходимо соблюдать срок действия банковской гарантии (дело № А40-67070/2014). В этом случае повторно отправлять те документы, которые были приложены к первому письму, не нужно. Арбитражный суд Московского округа по делу № А40-25104/2016 признал, что бенефициар вправе рассчитывать на то, что банк примет к сведению ранее представленные документы.

Советы

Самый простой совет – не соглашайтесь на обеспечение обязательств гарантией от ненадежного банка, который не дорожит своей репутацией. Степан Султанов советует перед заключением сделки проверять судебную историю конкретного банка, чтобы определить, насколько часто он был вовлечен в залоговые споры.

Кроме того, юрист предлагает настаивать на выдаче поручительства по его образцу; это поможет избежать перечисления ненужных документов, которые позже потребует банк. «Заставьте доверителя организовать выдачу залога по вашему образцу: сделайте шаблон залога приложением к вашему основному обязательству», — говорит Султанов. Чем четче, прямее и безоговорочнее будет образец, тем проще будет получить деньги по гарантии, поясняет юрист.

И перед подачей претензии нужно проверить, соответствует ли она условиям представленных документов или договоров залога, указанных в договоре залога, — говорит Кораблева. Если все будет представлено правильно, у банка не будет формальных оснований для дальнейшей проверки и отказа в оплате.

Кораблева также напоминает, что подача требования в банк об уплате гарантии уже считается соблюдением досудебного порядка урегулирования спора. Поэтому нет необходимости подавать дополнительную претензию и ждать истечения срока досудебного разрешения спора.

Гарантии обеспечивают уверенность бенефициаров в осуществлении коммерческих сделок; в случае невыполнения заявителем своих обязательств (финансовых или операционных) по договору, заключенному между заявителем и бенефициаром, бенефициар будет защищен гарантией, по которой ему будет произведен платеж.

Банковская гарантия на обеспечение обязательств экспедитор

Гарантия – это обещание платежа гарантом бенефициару о том, что гарант произведет платеж в пользу бенефициара после предоставления бенефициаром определенных документов или предъявления гаранту определенного требования определенным образом, в определенное время или в определенное место.

Гарантии обеспечивают уверенность бенефициаров в осуществлении коммерческих сделок; в случае невыполнения заявителем своих обязательств (финансовых или операционных) по договору, заключенному между заявителем и бенефициаром, бенефициар будет защищен гарантией, по которой ему будет произведен платеж.

Наличие обеспечения, выданного для поддержки транзакции клиента, может помочь клиенту расти и расширять свой бизнес, откладывая текущие платежи за товары и / или услуги на более поздний срок, обеспечивая уверенность покупателей в транзакции, позволяя клиентам делать предложения без необходимости ограничивать использование своих свободных денежных средств.

По результатам входного контроля товары, поставленные ООО «Каррера», признаны покупателем не подходящими для целей, для которых обычно используются товары данного вида, по качеству и целостности, так как не соответствовали требования, установленные в пунктах 1, 5 спецификации на поставку товара и технического задания.

Решение от 26 декабря 2019 г по делу № А31-3592/2019

Дело № А31-3592/2019
Кострома
26 декабря 2019 г
Резолютивная часть решения была оглашена 16 декабря 2019 года.

Полный текст решения опубликован 26 декабря 2019 года.

Арбитражный суд Костромской области в составе судьи Кочетковой Екатерины Сергеевны при ведении протокола судебного заседания секретаря Лешуковой С. Н., рассмотренного в открытом виде 480, ОГРН 1144400000425) о взыскании задолженности по банковской гарантии от 30 мая 2018 г. 17031-ЕГБ/18 в размере 4 011 049 руб. 89 копеек, штраф 200 552 руб. 49 копеек, пени в размере 33 692 рубля. 82 копейки, пени за период с 15 февраля 2019 года по день фактической уплаты задолженности в размере 0,1% от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки,

От обвиняемых: Куртышева Н. Б. (доверенность от 23 марта 2018 г),

Муниципальное унитарное предприятие города Ижевска ижводоканал (далее — истец, МУП «Ижводоканал», выгодоприобретатель) обратилось в Арбитражный суд Костромской области с иском к Публичному акционерному обществу «Совкомбанк» (далее — ответчик, Банк, поручитель) о взыскании задолженности по банковской гарантии от 30.05.2018 № 17031-ЭГБ/18 в размере 4 011 049 руб. 89 копеек, штраф 200 552 руб. 49 копеек, пени в размере 33 692 рубля. 82 копейки, пени за период с 15 февраля 2019 года до дня фактического погашения задолженности в размере 0,1% от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки.

Определением суда от 13.05.2019 в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, вступило Общество с ограниченной ответственностью «Каррера» (далее – основное общество).

Определением суда от 18.11.2019 уточнены требования о взыскании с ответчика задолженности по банковской гарантии от 30.05.2018 № 17031-ЕГБ/18 в размере 4 011 049 рублей. 89 копеек, штраф 200 552 руб. 49 копеек, пени за период с 08.02.2019 по 16.02.2019 в размере 33 692 руб. 82 копейки, пени за период с 17 февраля 2019 года до дня фактического погашения задолженности в размере 0,1% от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки.

Ответчик возражает против исполнения указанных требований по причинам, изложенным в представленном отзыве, указывает на нецелесообразность уплаты поручительства за непредставление расчета суммы требования, несоблюдение условий банковская гарантия о предъявлении платежных поручений, заверенных собственником предприятия, невозможность квалификации платежей истца как договора авансового платежа с доверителем. Кроме того, со ссылкой на положения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации просит уменьшить размер испрашиваемого к взысканию штрафа.

Отработав представленные в деле доказательства, заслушав представителей сторон, суд установил следующие обстоятельства.

По результатам электронного аукциона между МУП Ижевск «Ижводоканал» (покупатель) и ООО «Каррера» (продавец) заключен договор купли-продажи товаров № 0513600000118000122.2018 в собственность покупателя товары в номенклатуре (ассортименте) и в размере, установленном в договоре, покупатель обязуется принять и оплатить данный товар.

Цена договора 4 011 049 руб. 89 крон. (п. 2.1 договора).

В спецификации контракта стороны согласовали номенклатуру (ассортимент), количество и технические требования к поставляемым товарам.

В соответствии с условиями договора покупатель посредством платежных поручений №1262 от 04.07.2018, №4589 от 06.11.2018, №4586 от 06.11.2018, №4595 от 11/ 07/2018 произведены выплаты на сумму 4 011 049 руб. 89 крон.

По результатам входного контроля товары, поставленные ООО «Каррера», признаны покупателем не подходящими для целей, для которых обычно используются товары данного вида, по качеству и целостности, так как не соответствовали требования, установленные в пунктах 1, 5 спецификации на поставку товара и технического задания.

24 декабря 2018 года покупатель направил ООО «Каррера» уведомление о расторжении договора.

В последующем уведомление Ижевского МУП «Ижводоканал» в связи с заявлением ООО «Каррера» было отозвано, последнее получило 10 дней на устранение выявленных нарушений.

14 января 2019 года в присутствии представителя ООО «Каррера» был составлен протокол входного контроля продукции, полученной по договору, в которой установлено, что товар не соответствует условиям договора.

17 января 2019 года в соответствии с условиями пункта 10.3 договора истцом принято решение об отказе в одностороннем порядке от исполнения договора, в ООО «Каррера» повторно направлено уведомление о его расторжении.

Решение об одностороннем отказе от исполнения Договора вступило в силу 18 февраля 2019 года.

Для обеспечения надлежащего исполнения обязательств доверителя по договору акционерно-коммерческий банк «РосЕвроБанк» (правопредшественник ответчика) выдал компании банковскую гарантию от 30.05.2018 № 17031-ЭГБ/18 на сумму 10 335 000 рублей.

Из условий пункта 3 банковской гарантии следует, что обстоятельствами, при которых гарант выплачивает сумму гарантии или ее часть бенефициару, является неисполнение принципалом либо ненадлежащее исполнение им обязательств по договору, в том числе исполнение обязательств доверителя по уплате предусмотренных договором неустоек (штрафов, пеней), возврат аванса.

Бенефициар вправе предъявить гаранту в бумажном или электронном виде требование об уплате денежной суммы по гарантии в размере цены договора, уменьшенной на сумму, пропорциональную объему обязательств, фактически исполненных гарантом основной суммы, предусмотренной договором и уплаченной бенефициаром, но не превышающей суммы гарантии (п. 4).

Пунктом 4.1 банковской гарантии предусмотрено, что в письменном требовании к гаранту об уплате денежной суммы по гарантии бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет за собой уплату гарантии (что является нарушением основного залогового обязательства, под которое выдано данное обеспечение), а также платежные реквизиты бенефициара, необходимые для перевода денежных средств по данному обеспечению.

— расчет суммы, включаемой в требование по банковской гарантии — оригинал;

— платежное поручение, подтверждающее перечисление бенефициаром аванса принципалу с отметкой банка бенефициара или Федерального казначейства в момент исполнения (если выплата аванса предусмотрена договором, а требование о банковская гарантия представляется в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по возврату аванса) — копия, заверенная бенефициаром;

— документы, подтверждающие факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями договора (в случае предъявления претензии банку в случае ненадлежащего исполнения доверителем обязательств в течение гарантийного срока) — копии, заверенные бенефициаром;

— документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего заявление о выдаче банковской гарантии (доверенность) (в случае если заявление о выдаче банковской гарантии подписано лицом, не указанным в ЕГРЮЛ в качестве лица, имеющего право акт от имени выгодоприобретателя без доверенности) — копия, заверенная выгодоприобретателем (абзац первый).

Заявлением № 1998/111-16 от 29.01.2019 МУП «Ижводоканал» потребовало от поручителя выплаты 4 221 602 руб. Гарантии 38 крон, из них 4 011 049 руб. Внесена предоплата 89 крон, 200 552 руб. 49 крон. — неустойка за ненадлежащее исполнение обязательств, вытекающих из договора. Требование мотивировано тем, что в момент приемки товара было выявлено нарушение им условий договора.

Письмом № 33457273 от 07.02.2019 банк оставил иск МУП «Ижводоканал» без удовлетворения.

Пунктуальность получения требования об оплате банковской гарантии ответчиком не вызывает сомнений.

В качестве причин отказа в выплате Банк указал следующие причины:

— к требованию бенефициара не приложен первоначальный расчет суммы требования (абз. 2 п. 1 гарантии);

— копии прилагаемых платежных поручений не заверены бенефициаром (абз. 3 п. 1 гарантии);

— Гарантия не обеспечивает возврат всех сумм, выплаченных бенефициаром принципалу, а только санкции, штрафы и возврат аванса (п. 3 гарантии). Из представленных платежных поручений видно, что только платежное поручение от 04.07.2018 № 1262 является авансовым платежом (авансом), однако данный документ не заверяется печатью бенефициара, как того требует гарантия.

Отказ поручителя уплатить сумму поручительства явился основанием для обращения истца с иском, находящимся на рассмотрении арбитражного суда.

Оценив представленные по делу доказательства в соответствии с требованиями статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав представителей сторон, арбитражный суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ) гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также а также договоров и иных сделок, даже если это не предусмотрено законом, но не противоречит ему.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны быть исполнены надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, и односторонний отказ от их исполнения не допускается, если иное не предусмотрено законом закон.

В соответствии с пунктом 1 статьи 329 ГК РФ исполнение обязательств может быть обеспечено неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, залогом, банковской гарантией, залогом и иными способами предусмотренных законом или договором.

В соответствии со статьей 368 ГК РФ по самостоятельной гарантии поручитель принимает на себя по требованию другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями обязательства, данного гарантом, независимо от действительности обязательства, гарантированного такой гарантией. Требование об определенной денежной сумме считается выполненным, если условия независимой гарантии позволяют определить денежную сумму, подлежащую уплате, в момент исполнения обязательства гарантом.

В соответствии с частью 1 статьи 370 ГК РФ обязательство гаранта перед бенефициаром, предусмотренное самостоятельной гарантией, не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, обеспечение исполнения которого было выданной, об отношениях между принципалом и гарантом, а также о любых других обязательствах, даже если самостоятельная гарантия содержит ссылки на них.

В соответствии с частью 1 статьи 67 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд принимает только доказательства, имеющие значение для рассматриваемого дела.

Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (статья 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В результате анализа представленных в деле документов суд пришел к выводу, что требование бенефициара и приложенные к нему документы соответствуют условиям банковской гарантии № 17031-ЭГБ/18 от 30.05.

Отвергая доводы ответчика, изложенные в отзыве искового заявления, суд поступает следующим образом.

В соответствии с частью 1 статьи 374 Гражданского кодекса Российской Федерации требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть предъявлено гаранту в письменной форме с приложением документов, указанных в прилагаемой гарантии. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, стечение которых влечет за собой выплату по независимой гарантии.

При изложенных обстоятельствах, принимая во внимание, что банк является субъектом, осуществляющим профессиональную деятельность на финансовом рынке, толкование условий банковской гарантии должно быть в пользу бенефициара для сохранения обеспечения обязательства.

В гарантии имущественный интерес бенефициара состоит в способности получить исполнение как можно скорее, не опасаясь возражений должника, в случаях, когда кредитор полагает, что срок исполнения обязательства или другие обстоятельства, в случае которых кредитор застраховал себя. Причинами отказа в удовлетворении требований бенефициара могут быть только обстоятельства, связанные с несоблюдением условий самой гарантии.

Часть 1 статьи 376 ГК РФ предусматривает отказ гаранта в удовлетворении требования бенефициара, если это требование или прилагаемые к нему документы не соответствуют условиям гарантии либо были предоставлены гаранту по истечении срока указано в гарантии.

Разъясняя применение правил о независимой гарантии, Президиум Верховного Суда Российской Федерации в п. 9 Обзора судебной практики при разрешении споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии (утвержден Президиумом Верховный Суд РФ от 05.06.2019) указал, что поручитель не вправе отказать в удовлетворении требований бенефициара, если документы, прилагаемые к этому иску, по своему внешнему виду соответствуют условиям независимая гарантия.

С учетом анализа данных норм права предметом доказывания в споре между гарантом и бенефициаром является исключительно установление тех обстоятельств, которые подтверждают или опровергают факт соблюдения бенефициаром при обращении к гаранту условий самой гарантии.

Из содержания банковской гарантии, являющейся основанием рассматриваемого иска, следует, что гарант от имени принципала обеспечивает в том числе надлежащее исполнение ООО «Каррера» своих обязательств перед истцом в соответствии с с договором и выражает обязательство поручителя уплатить истцу денежными средствами в размере 10 335 000 руб.

Требование бенефициара об исполнении заявленного перед гарантом обязательства основано на нарушении принципалом обязательств по поставке товара надлежащего качества, предусмотренных государственным контрактом, последующем расторжении договора и необходимости возврата аванса производится в соответствии с его условиями.

Расчет суммы, включаемой в требование о выплате по банковской гарантии, устанавливается бенефициаром в самом требовании (п. 7 требования от 29.01.2019 № 1998/111-16). Из его содержания следует, что оно требует уплаты поручительства в размере 4 221 602 рубля. 38 копеек, из них 4 011 049 руб. 89 крон. — предоплаты, внесенной по платежным поручениям № 1262 от 04.07.2018, № 4589 от 06.11.2018, № 4586 от 06.11.2018, № 4595 от 07.11.2018, а также штраф за ненадлежащее исполнение обязательств в соответствии с пунктом 8.7 договора в размере 5 процентов от цены договора, что составляет 200 552 рубля. 49 крон.

Несогласие ответчика с методом расчета не может быть основанием для отказа в оплате банковской гарантией, поскольку требования к расчету суммы платежа банковской гарантией не урегулированы действующим законодательством, стороны самостоятельно не договорились.

Доводы ответчика и третьего лица о том, что банк обоснованно отказал в выплате гарантии бенефициару в связи с тем, что представленные платежные поручения не были заверены собственником предприятия, судом отклоняются по следующим основаниям.

В соответствии с подпунктом «б» пункта 2 Перечня документов, представляемых клиентом в банк одновременно с требованием об уплате денежной суммы по банковской гарантии, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 08.11.2011 г. 2013 № 1005, бенефициаром одновременно с требованием о банковской гарантии, предоставляемой в обеспечение договора, требования о гарантировании качества товаров, работ, услуг, а также требования к гарантийному сроку и (или) объему гарантий качества, для гарантийного обслуживания товара направляет гаранту, в том числе платежное поручение, подтверждающее перечисление бенефициаром аванса принципалу, с отметкой банка бенефициара или Казначейства Федерации в исполнении (если аванс предусмотрен в договоре, а требование банковской гарантии, предоставляемой в обеспечение исполнения договора, предъявляется в случае ненадлежащего исполнения частью принципала обязательств по возврату аванса).

Из материалов дела следует, что платежные поручения в соответствии с требованиями Постановления Правительства Российской Федерации от 8 ноября 2013 г. № 1005 были направлены бенефициаром гаранту в оригинале с указанием справка из банка бенефициара, что позволило банку достоверно установить обоснованность платежей, произведенных принципалу. По мнению суда, само требование о заверении копий платежных поручений направлено на подтверждение соответствия таких копий оригиналам. Передача оригиналов документов вместо их надлежащим образом заверенных копий не нарушает прав гаранта на осуществление платежей по банковской гарантии.

При этом суд также принимает во внимание положения ст. 1 пункта 2 статьи 376 ГК РФ, которая предусматривает, что поручитель вправе приостановить платеж на срок до семи дней, если у него есть достаточные основания полагать, что какой-либо из представленных ему документов недостоверен.

Доводы ответчика о представленных платежных поручениях № 4589, № 4586 от 06.11.2018, № 4595 от 07.11.2018 на общую сумму 2 005 524 руб. 94 крон не следует, что перечисленные средства являются авансом по договору и поэтому требование об их возврате не гарантируется условиями выданной банковской гарантии, суд отклоняет.

Условия банковской гарантии не содержали требований к исполнению платежных поручений бенефициара в части обязательного указания слов «авансовый платеж» или «авансовый платеж» в формулировке назначения платежа в платежных поручениях».

Кроме того, истец при предъявлении требования об уплате гарантии представил копию договора в качестве приложения к требованию об уплате банковской гарантии.

Суд считает, что Банк, как профессиональный участник рынка, имел возможность соотнести условия договора с платежами и квалифицировать их как предоплатные.

Таким образом, в соответствии с условиями договора, МУП Ижевск «Ижводоканал» произвел оплату в следующем порядке: «50% от суммы Договора является предоплатой в течение 5 (Пяти) календарных дней с даты заключения договора. Контракта, 50% от суммы Контракта является предоплатой в течение 5 (Пяти) календарных дней, считая с даты получения извещения об изготовлении (п. 4, стр. 16 Контракта, раздел «Обязательные условия»):

1 платеж — аванс, вносимый после заключения Договора в платежном поручении № 1262 от 04.07.2018, в размере 2 005 524 (Два миллиона пять тысяч пятьсот двадцать четыре рубля) 95 копеек, не являющийся в споре ответчиком;

2-й платеж — согласно извещению ООО «Каррера» №789 от 12.10.2018 об изготовлении решетчатых решеток гребневого типа, полученному Ижевским МУП «Ижводоканал» 17.10.2018. Аванс внесен на основании указанного документа в размере 2 005 524,94 копейки. (платежные поручения № 4589 от 06.11.2018, № 4586 от 06.11.2018, № 4595 от 07.11.2018).

Обращение бенефициаром копии договора, по мнению суда, соответствовало принципу добросовестности и разумности при требовании к гаранту выплаты суммы банковской гарантии и не нарушало прав гаранта.

В качестве исключения из общего принципа независимости банковской гарантии в сложившейся судебной практике рассматривается ситуация, при которой недобросовестный бенефициар в целях собственного неосновательного обогащения, действуя в ущерб гаранту и принципалу, требует выплаты поручителя при отсутствии обеспеченного обязательства.

С учетом установленных по делу обстоятельств суд приходит к выводу об отсутствии у банка оснований для отказа в оплате гарантии.

Поскольку истцом представлен перечень документов, необходимых для предъявления требования о выплате по банковской гарантии, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения требования о взыскании задолженности по банковской гарантии в указанном размере.

Согласно пункту 1 статьи 330 ГК РФ конфискацией (штрафом, неустойкой) является определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения своих обязательств. — исполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, в том числе в случае просрочки исполнения. При требовании уплаты пени кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства (ст. 331 ГК РФ).

Указанное требование о взыскании пени основано на условиях пункта 6 банковской гарантии. Представленные истцом расчеты, достоверность которых ответчиком не оспаривается, соответствуют условиям банковской гарантии и установленным по делу обстоятельствам и принимаются судом.

Учитывая, что ставка 0,1% за каждый день просрочки соответствует удвоенной ключевой ставке Банка России, она устанавливается самим гарантом в банковской гарантии, являющейся односторонней сделкой, с учетом того, что что ответчик является профессиональным участником отношений по выдаче банковских гарантий, предоставляющих банковские гарантии с аналогичным размером штрафа, что следует из пояснений представителя ответчика, арбитражный суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения положения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации к иску о взыскании неустойки.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 65 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами отдельных положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать наложения неустойки до дня фактического исполнения обязательства (в частности, уплаты денежных средств кредитору, передача имущества, завершение работ). Законом или договором может быть установлен более короткий срок исчисления неустойки либо ограничен ее размер.

При назначении конфискации суд по требованию субъекта в резолютивной части решения указывает размер конфискации, исчисленный на день принятия решения и подлежащий взысканию, а также факт, что такое взыскание произведено до момент фактического исполнения обязательства.

Исчисление суммы начисленной пени после вынесения постановления производится в порядке исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, предусмотренных законом, иными органами, учреждениями, в том числе казначейства, банками и иных кредитных организаций, должностных лиц и граждан (ч. 1 ст. 7, ст. 8, п. 16 ч. 1 ст. 64 и ч. 2 ст. 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

В соответствии с частью 2 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при вынесении решения арбитражный суд принимает решение о распределении судебных расходов.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины несет ответчик.

Руководствуясь статьями 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Взыскать с ОАО «Совкомбанк» в пользу МУП «Ижевский Ижводоканал» 4 211 602 рубля. Долг 38 крон, 33 692 руб. 82 кроны пени, а с 17 февраля 2019 года штраф в размере 0,1% от суммы долга, которая на дату принятия решения составляет 4 211 602 рубля. 38 копеек, за каждый день просрочки до дня уплаты долга, 44 226 рублей судебных расходов по уплате государственной пошлины.

Исполнительный лист выдается по заявлению взыскателя или по заявлению взыскателя направляется для исполнения непосредственно в арбитражный суд по вступлении решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение одного месяца со дня его принятия или в Волго-Вятский окружной арбитражный суд в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия решение, при условии, что решение являлось предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суда апелляционной инстанции отказал в восстановлении истекшего срока для подачи апелляционной жалобы.

«Относительно предъявленного ОАО «Мостостройиндустрия» встречного поручительства – представления к делу ООО «Независимое поручительство Лев» от 20.08.2015 г суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Как ввести обеспечительные меры с помощью банковской гарантии

Контрбезопасность – это инструмент согласования баланса интересов сторон при введении мер предосторожности.

Согласно части 4 ст. 93 Арбитражного процессуального кодекса, в обеспечении иска не может быть отказано, если лицо, истребовавшее обеспечение иска, представило встречное обеспечение.

Суды готовы принять решение о гарантии кредита, когда встречная гарантия (96 АПК) представлена в виде:

Сумма встречного обеспечения не может быть меньше половины суммы имущественных требований, в противном случае суд откажет в применении обеспечительных мер. Например, Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.12.2019 № 09АП-70298/2019 по делу № А40-53265/2016:

«Кроме того, заявитель отметил, что 07.08.2019 платежным поручением № 161 им был внесен задаток на счет Арбитражного суда г. Москвы в качестве встречного поручительства в размере 10 000 рублей». Суд отказал во введении обеспечительных мер, поэтому сумма в 10 000 рублей несоразмерна.

По смыслу статьи 94 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации следует, что документы, представляемые для встречного обеспечения, должны, безусловно, свидетельствовать о действительном и гарантированном обеспечении (п. 9 Информационного письма Президиума АПК РФ). Арбитражный Верховный Суд Российской Федерации от 7 июля 2004 г. № 78 «Краткий обзор практики применения предварительных обеспечительных мер»).

«Относительно предъявленного ОАО «Мостостройиндустрия» встречного поручительства – представления к делу ООО «Независимое поручительство Лев» от 20.08.2015 г суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

ОАО «Мостостройиндустрия» не представило суду достаточных доказательств финансового положения и платежеспособности ООО «Лев»; Представленная справка составлена ООО «Лев» и не может быть принята в качестве подтверждения вышеуказанных фактов, так как не подтверждена никаким официальным документом».

Предоставляемая встречная гарантия должна соответствовать критериям соразмерности и надежности исполнения. Контробеспечение направлено на защиту интересов Ответчика и возмещение в соответствии со статьей 94 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации возможных убытков, причиненных ему обеспечительными мерами.

Порядок действий на примере банковской гарантии:

Заявитель подает ходатайство о замораживании счета ответчика (Запрос о принятии обеспечительных мер). Ответчик, Суд или сам Заявитель требуют в качестве встречной гарантии предоставить Суду судебную банковскую гарантию от Банка, на случай ошибки Заявителя при блокировке счета и возможных убытков вследствие такой ошибки. Заявитель идет в банк, покупает ценный вексель по рыночной ставке (акт покупки векселя фактически идентичен операции денежного обращения и погашению кредитного транша на эту сумму, так как процентная ставка по кредиту крупного банка на бизнес примерно равна ставке в счете). После приобретения векселя на 100% суммы гарантии Банк выдает судебную банковскую гарантию на Заявителя (Заявитель — Принципал, Ответчик — Бенефициар). Заявитель представляет Суду обеспечение. Суд выносит решение по кредитной гарантии (блокирует средства должника).

Банковская гарантия является наиболее действенным инструментом применения мер пресечения, что подтверждает следующая судебная практика:

«Заявитель предоставил встречное обеспечение (банковская гарантия, выданная компанией «Бинбанк»).

Гайсин М. Ф., Фролов С. А. При отсутствии обеспечительных мер могут быть приняты меры по заведомому уменьшению размера имущества, на которое впоследствии может быть обращено взыскание по результатам рассмотрения заявления о привлечении к субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника, с учетом предоставление ООО «Энергосбыт Плюс» обеспечительного возмещения.. суд удовлетворил ходатайство ООО «Энергосбыт Плюс» и принял соответствующие обеспечительные меры».

«Из материалов дела следует, что ПАО «Промсвязьбанк» было предоставлено встречное обеспечение в виде банковской гарантии на сумму 8 259 705 048 рублей. 35 копеек, выданных ОАО «АвтоВазБанк» в обеспечение исполнения обязательства ПАО «Промсвязьбанк» по возмещению в соответствии со статьей 94 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации возможных убытков ответчиков (выгодоприобретателей), причиненных применением обеспечительных мер».

Однако существует и противоположная позиция судов: суд может назначить обеспечительные меры даже при наличии противоположного положения.

Предоставление заявителем контргарантии при отсутствии оснований для применения меры пресечения, предусмотренной ч. 2 ст. 90 АПК РФ, не может быть самостоятельным основанием для применения таких мер (п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. N 55).

При отсутствии доказательств того, что непринятие мер пресечения может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, предоставление заявителем встречной гарантии не является основанием для применения таких мер. Предоставление заявителем встречной гарантии не обязательно влечет за собой применение предварительных обеспечительных мер (п. 11 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 07.07.2004 N 78).

Банковская гарантия – это прозрачный и понятный для суда механизм, не требующий дополнительной проверки платежеспособности банка и гарантии ее последующего исполнения. Заявитель может по собственной инициативе приобрести в банке гарантийное письмо на половину суммы имущественных требований. При наличии контргарантии суд не вправе отказать Заявителю в применении таких мер к имуществу Ответчика. Аналогично, Ответчик, в свою очередь, может запросить у Заявителя встречную гарантию, которая будет гарантировать его риски и возможные убытки, вызванные незаконным введением мер безопасности.

1,0% годовых от суммы, гарантированной гарантией Фонда, за весь период с даты подписания договора.

5. Дата начала действия Поручительства

оптом и в розницу; операции с недвижимостью, аренда; организация комплексного туристического обслуживания.

обрабатывающая промышленность; добыча; строительство; транспорт и связь; предоставление бытовых услуг населению; предоставление жилищно-коммунальных услуг; сельскохозяйственное производство; малые инновационные производства.

В России банковская гарантия еще не нашла такого широкого применения, как в зарубежных странах. Однако в последнее время популярность данного вида исполнения обязательств возрастает в связи с использованием банковской гарантии для обеспечения исполнения государственных контрактов.

2. Преимущества банковской гарантии

Хотя выдача банковских гарантий осуществляется на возмездной основе, пользоваться ею выгодно клиентам, поэтому банковская гарантия позволяет избежать вывода денежных средств из оборота. И это не единственное преимущество его использования.

— банковская гарантия дает возможность участвовать в поставках товаров и оказании услуг государственным и муниципальным заказчикам,

— банковская гарантия дает возможность получить кредит сырья от контрагента, что гарантируется банковской гарантией,

— возможна отсрочка выплаты суммы по договору поставки товаров или услуг на срок, на который выдана гарантия,

— комиссия за гарантию обычно меньше процентов по кредиту,

— есть программы предоставления банковской гарантии без дополнительного обеспечения,

— за счет упрощения процедуры выдачи банковской гарантии увеличивается разница в стоимости банковских услуг,

— гарантии надежнее и быстрее реализуются

— банковская гарантия дает возможность гарантировать выполнение обязательств компании, исполняющей договор с клиентом, если поставка или работа не выполняются или выполняются не так, как это предусмотрено договором;

— банковская гарантия распределяет риски между исполнителем и заказчиком, подписавшим договор;

— такой способ обеспечения обязательства побуждает подрядчика к точному и своевременному исполнению своих обязательств под угрозой претензий заказчика за ненадлежащее исполнение обязательств по госконтрактам;

— гарантия защищает клиента от рисков, связанных с досрочными или периодическими платежами подрядчику;

— наличие банковской гарантии помогает клиенту оценить финансовое положение подрядчика и, как правило, свидетельствует о его способности выполнить свои обязательства по основному договору, так как о согласии банка на выдачу гарантии подрядчику свидетельствует стабильное финансовое положение поставщика.

Перечня покупок, в отношении которых покупатель «вправе» требовать мер безопасности, в договорном праве не существует. Например, при покупке мебели или строительных услуг клиент, скорее всего, запишет гарантийные требования. Но вы можете и не делать этого, все зависит от ваших предпочтений.

Заключение

Клиент устанавливает требование по обеспечению гарантийных обязательств, если это необходимо (не относится к закупке машин и оборудования). Он не может превышать 10% от НМЦК. В большинстве случаев обеспечение гражданской защиты устанавливается в процедурах, предметом которых является имущество, в паспорте которого прописан гарантийный срок эксплуатации.

При установлении клиентом гарантийных мероприятий в проекте договора должны быть указаны порядок и сроки их введения, а также сроки возврата.

Гарантийные мероприятия могут быть предоставлены 2-мя способами: наличными или банковской гарантией. В противном случае клиент не будет подписывать акты приема-передачи.

Введение законодателями в систему государственного заказа гарантий явно не понравилось поставщикам. Это регулярные расходы, которые необходимо учитывать при расчете доходности того или иного участия в аукционе. Гарантии могут занять много времени, а возврат средств может быть отложен.

И еще одна негативная история связана с банковскими гарантиями. Во-первых, не все финансовые учреждения из списка Минфина сегодня готовы предоставить такие гарантии. Во-вторых, если сумма гарантии по ГО невелика, банк может отказать в выдаче гарантии. Часто это связано с тем, что банк установил лимиты на сумму выдачи БГ, ниже которых он не выдает залог.

1,0% годовых от суммы, гарантированной гарантией Фонда, за весь период с даты подписания договора. Studdiz. ru В случае предоставления поручительства Фонда по согарантии с АО «Корпорация МСП» размер вознаграждения составляет 0,75% годовых от суммы, гарантированной поручительством Фонда..

Островский Поликарп Семенович

Главный экономист отдела банковского надзора.

Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов, Санкт-Петербург
финансы и кредит, экономист.

Банковская гарантия на обеспечение обязательств экспедитор