Обратите внимание, что антидемпинговые сертификаты целостности отличаются для SMP и SONCO. Разница в цене контрактов: при антидемпинге цена одного из трех контрактов должна быть не менее 25% от НМЦК, а для СМП и СОНКО сумма цен трех контрактов равна или выше НМЦК.
Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ
Концепция исполнения контракта с обеспечением исполнения контракта (OIC) является страховкой клиента от недобросовестного исполнения поставщиком контракта. Если поставщик не выполняет контракт или выполняет его ненадлежащим образом, то государственный заказчик может возместить ущерб суммой ОИК или банка, выдавшего гарантию на ОИС. Условия удержания неустойки с суммы поручительства должны быть указаны заказчиком в проекте договора
Например, в договоре на торгах по установке приточно-вытяжной вентиляции сказано: при нарушении поставщиком обязательств госзаказчик берет деньги в размере неустойки из суммы ОИК.
А в тендерном контракте по проекту изменения границ природных запасов написано, что заказчик имеет право удержать ОИК за нарушение срока исполнения контракта, чем он и воспользовался. Победитель конкурса IPO «Экологический центр Стриж» нарушил сроки предоставления результатов работы. Клиент подал на вас в суд, чтобы оплатить просроченные платежи; в противном случае вы удержите сумму ICO. Провайдер не выполнил требование и попал в RNP. Госзаказчик расторг с ним договор по собственной инициативе и удержал неустойку с гарантии.
Кроме того, необходимо установить условие, что расходы, возникающие в связи с переводом денег, несет банк. Вы можете найти полный список в Резолюции.
Когда применяется
Важно их не перепутать, так как условия использования разные.
Независимая гарантия принимается в качестве обеспечения заявок только при участии в закрытых торгах и аукционах. Участие в этих процедурах является необходимым и подтверждает намерение провайдера подать заявку и заключить договор. При этом срок действия документа должен истекать не ранее, чем через два месяца после окончания срока приема заявлений.
В качестве гарантии исполнения договора она может быть предоставлена на любую процедуру, а срок ее действия должен превышать срок действия договора не менее чем на один месяц. Используется только в случае признания участника победителем.
Сотрудники брокерских компаний знают, как выдать банковскую гарантию на поручительство по договору, знают все нюансы и «подводные камни», связанные с этой процедурой. Поэтому можно не бояться ошибок и неточностей при составлении заявки и оформлении документации.
Любая организация, участвующая в тендере в качестве потенциального подрядчика, обязана предоставить заказчику доказательства того, что она готова выполнить контракт правильно, в полном объеме. Это естественно, ведь при осуществлении государственных закупок часто речь идет о больших суммах денег и риски должны быть минимизированы.
Федеральным законом от 04.05.2013 № 44-ФЗ «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее № 44-ФЗ) установлено, что Исполнение договора можно осуществить двумя способами:
Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство гаранта уплатить клиенту фиксированную сумму в случае, если победитель тендера не исполнит контракт (или исполнит его ненадлежащим образом). Поручителем выступает банк или другое финансовое учреждение.
Выбор способа обеспечения исполнения договора производится участником договора самостоятельно. Однако все чаще руководители компаний выбирают банковскую гарантию. И это не трудно объяснить.
В случае депозита средства из бюджета организации выводятся на длительный срок, а иногда и сумма очень большая. Это не может не сказаться на финансовом положении и деятельности компании.
Банковская гарантия избавляет потенциального исполнителя госконтракта от связанных с этим проблем.
Когда организатор торгов вправе запросить банковскую гарантию на обеспечение контракта
Статья 96 № 44-ФЗ обязывает организатора аукциона в документальной форме требовать от участников договора обеспечения исполнения договора.
В отдельных случаях, предусмотренных пунктом 2 статьи 96, клиент не обязан, но вправе требовать обеспечения исполнения договора.
На практике клиенты часто запрашивают гарантии, независимо от того, требуется ли от них это по закону.
При этом, как уже было сказано, способ обеспечения — залог или банковская гарантия — исполнитель выбирает на свое усмотрение.
Следует отметить, что если победителем тендера является государственное или муниципальное учреждение, предоставление гарантии исполнения контракта не требуется.
Как рассчитать сумму обеспечения
Размер денежного обеспечения исполнения договора исчисляется исходя из начальной (максимальной) цены договора, которая указывается организатором аукциона в извещении о закупке.
Если общая сумма договора находится в пределах 50 млн рублей, необходимо предоставить гарантию в размере 5-30% от этой стоимости.
При начальной цене контракта более 50 млн рублей размер обеспечения составит 10-30%.
В случае, если договором предусмотрена уплата аванса, сумма требуемого обеспечения не будет меньше суммы аванса, даже если она превышает 30% начальной цены договора.
Где можно получить банковскую гарантию
Банковская гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств выдается банком или иным финансовым учреждением, уполномоченным Центральным банком на осуществление такой деятельности.
Какие банки уполномочены выдавать банковскую гарантию? Может ли клиент отказаться от принятия документа на том основании, что кредитная организация, выступившая поручителем, не соответствует определенным требованиям?
Ответы на эти вопросы можно найти в статье 45 № 44-ФЗ. В соответствии с положениями пункта 1 право выдачи банковской гарантии имеют только банки, включенные в перечень, предусмотренный Налоговым кодексом Российской Федерации (статья 74.1 «Банковская гарантия»). В этот список входят кредитные организации, отвечающие строгим требованиям добросовестности и финансовой устойчивости. В частности, сумма средств на банковском счете должна быть не менее одного миллиарда рублей.
Полный перечень организаций, уполномоченных выдавать банковскую гарантию, опубликован на официальном сайте Минфина России. Информация обновляется каждый месяц.
Какие документы потребуются для оформления?
Говоря о том, как получить банковскую гарантию в обеспечение договора, нельзя обойти вниманием вопрос подготовки необходимых документов для регистрации. С сокращением перечня банков, имеющих право осуществлять данный вид операций, ужесточились требования к компаниям-заявителям. Естественно, это подразумевало необходимость подготовки очень объемного пакета документов.
- бланк заявления о выдаче банковской гарантии на бланке заявителя; копии и оригиналы документов о правовом статусе общества: протокол об учреждении, устав, свидетельство о государственной регистрации, выписка из ЕГРЮЛ и др., а также паспорта всех учредителей и главного бухгалтера; финансовые документы: годовая бухгалтерская отчетность, налоговые декларации за последний год, информация о финансовых результатах и т. д; все документы по договору, для обеспечения обязательств, по которым запрашивается банковская гарантия.
Этот перечень различается для организаций различных форм собственности.
Сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта
Стоимость банковской гарантии зависит от нескольких факторов.
В первую очередь на это влияет, конечно же, размер обеспечения. Как мы уже говорили, эта сумма может достигать 30% от цены контракта. В зависимости от суммы гарантии кредитная организация устанавливает свою комиссию за выдачу банковской гарантии. Размер комиссии зависит от конкретного банка, но в среднем не превышает 10% от суммы гарантии.
Вторым фактором, определяющим, сколько будет стоить банковская гарантия, является срок ее действия. Конечно, чем позже, тем дороже будет оформление документов.
Третий фактор – предоставление самой гарантии. Любая кредитная организация стремится снизить риск, связанный с возможной потерей денежных средств, уплаченных организатору закупки. Поэтому заявитель должен доказать, что в случае нарушения договора сумма гарантии будет своевременно возвращена банку.
Наиболее распространенным способом обеспечения банковской гарантии является залог. Если заявитель по тем или иным причинам отказывается их платить, комиссия банка увеличивается в среднем примерно в два раза.
Сколько действует банковская гарантия
Срок банковской гарантии как способа обеспечения обязательств зависит от условий конкретного договора. Этот пункт четко регламентирован № 44-ФЗ. Согласно п. 3 ст. 96 срок банковской гарантии должен быть не менее чем на один месяц больше срока действия договора обеспечения обязательств, по которому она предоставляется.
Время оформления гарантии
Выдача банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения договора требует достаточно большого количества времени.
На сбор и подготовку необходимых документов уйдет несколько дней. К этому вопросу необходимо подходить очень внимательно, так как даже незначительное нарушение требований может обернуться отказом в выдаче гарантии компании, а, следовательно, и потерей возможности выиграть тендер.
В свою очередь, банку потребуется время для тщательного изучения и проверки документов, на основании которых будет принято окончательное решение.
В среднем при обращении напрямую в кредитную организацию срок выдачи банковской гарантии составляет 2-3 недели.
Можно ли ускорить оформление документа
При объявлении тендера по определению исполнителя госзаказа чаще всего необходимо действовать быстро, даже день промедления может стоить компании участия в тендере. В таких условиях часто нет возможности тратить время на подготовку документации и ожидание рассмотрения заявки банком.
Поэтому все чаще компании, занимающиеся государственными закупками, обращаются к посредникам — брокерам для получения банковской гарантии.
Брокерские конторы, в частности, «Тендер-Гарант», предоставляют полный комплекс услуг по выдаче банковской гарантии, от выбора банка до сбора всех документов.
Сотрудники брокерских компаний знают, как выдать банковскую гарантию на поручительство по договору, знают все нюансы и «подводные камни», связанные с этой процедурой. Поэтому можно не бояться ошибок и неточностей при составлении заявки и оформлении документации.
Главное, что брокерские компании помогают значительно сократить время выдачи банковской гарантии. При обращении в «Тендер-Гарант» документ можно получить через 3-4 дня.
Банковская гарантия —
Это гарантия банка (поручителя) на
Выполнение денежных обязательств
Ваш (основной) клиент).
В случае несоблюдения
Клиент кредитору
(бенефициар), банк-гарант несет
Ответственность по долгам заемщика,
Согласованный
В банковской гарантии.
Поставщик решает, что выбрать для обеспечения контракта (денежный залог или банковская гарантия.
Одним из принципов 44-ФЗ является ответственность за результат и эффективность приобретений. Иными словами, госзаказчику нужны гарантии того, что победитель тендера подпишет контракт и будет выполнять его в соответствии со всеми установленными условиями.
- Гарантия тендера: страхование на случай отказа победителя подписать выигранный контракт. Исполнение договора: страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет договор или нарушает его условия.
Есть два способа получить предложение или выполнить контракт.
- Внесите собственные деньги в качестве залога. Для обеспечения заявки на специальный счет и для обеспечения контракта на расчетный счет клиента. Деньги будут «заморожены» до определения победителя торгов или выполнения всех условий контракта. Предоставить банковскую гарантию. Банк возместит госзаказчику сумму гарантии, если поставщик выполнит работу некачественно или не уложится в сроки. Банковская гарантия оформляется в соответствии с требованиями 44-ФЗ, за ее получение поставщик уплачивает банку комиссию.
Поставщик решает, что выбрать для обеспечения контракта (денежный залог или банковская гарантия.
В соответствии с Федеральным законом № 44-ФЗ в этом документе должны быть отражены:
Характеристики банковского обеспечения исполнения контракта
Банковская гарантия – это документ, содержащий обязательство кредитной организации (гаранта) уплатить государству-заказчику (бенефициару) определенную сумму денежных средств в случае несоблюдения исполнителем (основным) условий заключенного договора.
Гарантия содержит точную информацию обо всех сторонах договора:
Наименование кредитной организации, адрес места нахождения, ИНН. Название банка используется полностью. Номер корреспондентского счета. Сумма гарантии, то есть ограниченная сумма денег, которую банк согласен выплатить бенефициару. Обязанности подрядчика по договору. Условия поручительства (в этом случае гарант обязан отвечать за нарушение принципалом своих обязательств). Требования к документации, представляемой государственным заказчиком (выгодоприобретателем) в подтверждение неисполнения или ненадлежащего исполнения принципалом договора. Срок действия данного документа. Случаи, когда обязательства поручителя перед бенефициаром считаются исполненными.
Между всеми участниками отношений заключается соглашение, в котором детализируются обязательства каждой стороны. Основные условия отражены в тексте гарантии. Клиент вправе не принимать в качестве банковской гарантии исполнения договора документ, в котором такие условия не указаны или указаны не в полном объеме.
Гарантия финансового учреждения, отвечающая нескольким обязательным требованиям, имеет юридическую силу:
- Сведения о кредитной организации должны содержаться в едином реестре гарантий. Компания, которая занимается государственными закупками, обращается в банк с просьбой предоставить соответствующую справку. Федеральным законом № 44-ФЗ установлено, что все банки, имеющие право выдавать гарантии, включаются в общий реестр. Это позволяет исключить случаи предъявления ложных обязательств. Клиент со своей стороны также проверяет наличие финансовой организации в общероссийском реестре. Бенефициар не принимает гарантию от банка, названия которого нет в этом списке. Кредитная организация выдает документ, подтверждающий исполнение обязательств контрагентом, по результатам проверки его финансового положения, в который включаются сведения о руководителе и главном бухгалтере компании. При осуществлении этой деятельности банк должен следить за тем, чтобы компанией управляли люди, имеющие непосредственное отношение к его деятельности, а не подставные лица.
Законодательно не установлена единая модель банковской гарантии для обеспечения исполнения договора, которой обязаны придерживаться все финансовые субъекты. Документы от разных кредитных организаций могут незначительно отличаться, важно соблюдать все требования, указанные в Федеральном законе № 44-ФЗ.
Если принципал выполнил часть обязательств по договору, сумма поручительства уменьшается на соответствующую сумму.
Для государственного или муниципального заказчика банковская гарантия исполнения контракта служит дополнительной мерой защиты по нескольким причинам:
- не допускает участия в торгах недобросовестных художников; гарантирует покрытие убытков в случае невыполнения компанией своих обязательств. Клиент получит средства от банка, который впоследствии потребует их от доверителя; платежеспособность и добросовестность исполнителя удостоверяются официальным документом. Сам факт того, что компания предоставила клиенту банковскую гарантию, говорит о серьезности ее намерений; важным условием выдачи такого документа является его безотзывность, то есть финансовая организация не имеет права в одностороннем порядке прекратить действие гарантии. Это означает, что клиент в любом случае получит причитающиеся ему деньги.
Возьмем пример с предоставлением договоров, так как для этого выдается большинство банковских гарантий (не забываем, что есть еще и предоставление заявки).
Срок рассмотрения заявки на выдачу
Каждый банк имеет индивидуальные сроки принятия решения о выдаче залога. Но примерно нужно:
Поскольку сроки рассмотрения заявок в банках различаются, настоятельно не рекомендуется участвовать в торгах, рассчитывая начать получать гарантию сразу после победы. Не исключено, что у вас просто не хватит времени на получение банковской гарантии с нуля до заключения договора, и тогда вам придется обеспечивать ее за счет собственных средств.
Чтобы этого не произошло, рекомендуем заранее выбрать несколько банков и отправить им необходимые документы. В большинстве банков это стандартный пакет. После проверки пакета документов вам будет сообщено об определенном лимите средств, на который вы можете смело рассчитывать.
Действуя таким образом, после выигрыша закупки банковскую гарантию можно оформить намного быстрее, не опасаясь затянуть подписание договора и попасть в реестр неблагонадежных поставщиков.
Совет: обратите внимание на требования клиентов. Иногда вы можете наткнуться на требование предоставить бумажный БГ.
Банковская гарантия – как получить и в чем подвох?
Каждый участник государственных и коммерческих закупок сталкивается с таким понятием, как безопасность. Это определенная сумма денег, которая хранится на счету клиента как гарантия того, что он точно не уклонится от подписания договора или его исполнения.
Проблема в том, что чем дороже контракт, тем больше гарантия. Совершая покупку на крупную сумму, стоит быть готовым к шестизначной залоговой стоимости. Вот только возможность заморозить столько денег есть не всегда.
Чтобы избежать такого неэффективного использования средств на счете, многие провайдеры используют банковскую гарантию в качестве залога. Прелесть в том, что этот способ достаточно быстрый, удобный и, как уже было сказано, позволяет с большей пользой использовать деньги на счету, а не просто замораживать их.
Но как его получить и сделать максимально выгодным и удобным? Давайте узнаем!
Комиссия, которую вы платите банку за выдачу гарантии, рассчитывается везде индивидуально. Это будет зависеть от многих факторов, каждый банк индивидуален. Например, сумма гарантии, срок действия, финансовое состояние компании, степень риска и многое другое.
Виды банковских гарантий
В зависимости от того, для чего и как будет использоваться банковская гарантия, различают следующие виды:
ПОДРОБНЕЕ В НАШЕЙ СТАТЬЕ: ВИДЫ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ
Наиболее востребованным видом поручительства при заключении договоров является поручительство, обеспечивающее исполнение договора. Поставщик оплачивает залог в случае выигрыша покупки. Вы можете внести OIC наличными или с банковской гарантией. А вот в кассовом варианте, особенно если размер ICO большой, из оборота компании придется выводить много средств. При оформлении можно заменить форму ОИК. При переходе с денежных средств на залог он будет уменьшен на объем фактически выполненных работ (выполненных услуг, поставленных товаров) на основании договора с заказчиком.
ШАБЛОН ПИСЬМА НА ЗАМЕНУ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТА
Видеоурок, который покажет вам 3 случая, в которых вам нужна БГ, почему гарантия может быть отклонена, как проконсультироваться с брокером и многое другое.
Клиенту, благодаря гарантии, не нужно изымать деньги из оборота или предоставлять залог или залог.
Бухгалтерский учет банковских гарантий
Бенефициары должны вести учет предоставленных им гарантий, а также основных расходов на их выдачу. Выгодоприобретатели учитывают гарантии на забалансовом счете 008 «Гарантии по обязательствам и платежам полученным». Гарантия списывается со счета бенефициара по истечении срока ее действия.
По основному долгу стоимость приобретения банковской гарантии может быть учтена как стоимость имущества, за которое она была получена. Например, если залог был выдан для обеспечения оплаты автомобиля, то он может рассматриваться как часть стоимости этого автомобиля.
Нигде не указано, что принципал должен вести учет самих гарантий, потому что они выдаются банком в пользу бенефициара. Но гарантия, выданная бенефициару, может повлиять на финансы принципала. Например, если банк платит по гарантии, он потребует от принципала выплаты компенсации. Поэтому некоторые доверители также учитывают обеспечение на своем забалансовом счете 008.
Индивидуальные предприниматели могут не вести бухгалтерский учет, в том числе учет банковских гарантий.
Рассчитать стоимость поручительства можно с помощью калькулятора, который можно найти на страницах некоторых банков в соответствующих разделах, а также на сторонних ресурсах. Agatservis. ru Во-вторых, возможно, что у компании просто нет необходимой суммы для гарантии суммы. Допустим, денег на покупку товара для доставки достаточно, но оплатить залог уже нет возможности. Банковская гарантия поможет решить проблему без привлечения крупной суммы денег, так как сумма комиссии покажется очень маленькой..
