Сообщается, что с даты, указанной в личном кабинете участников контрактации ОЭП, реализована возможность ознакомления со сведениями реестра банковских гарантий. Теперь участники договоров смогут в режиме онлайн отслеживать включение банками в реестр сведений о выданных им гарантиях для участия в открытых электронных процедурах, проверять наличие в реестре выданных гарантий для обеспечения выполнения договорных или гарантийных обязательств (отсутствие сведений о банковской гарантии в реестре является основанием для отказа клиента в принятии гарантии).
С 6 мая 2020 г участники закупок могут в онлайн-режиме отслеживать информацию о выданных им гарантиях
Сообщается, что с даты, указанной в личном кабинете участников контрактации ОЭП, реализована возможность ознакомления со сведениями реестра банковских гарантий. Теперь участники договоров смогут в режиме онлайн отслеживать включение банками в реестр сведений о выданных им гарантиях для участия в открытых электронных процедурах, проверять наличие в реестре выданных гарантий для обеспечения выполнения договорных или гарантийных обязательств (отсутствие сведений о банковской гарантии в реестре является основанием для отказа клиента в принятии гарантии).
Больше документов и разъяснений по коронавирусу и антикризисным мерам есть в системе КонсультантПлюс.
В рамках 44-ФЗ установлены случаи отказа в принятии банковской гарантии.
Проверка банковской гарантии и случаи отказа
Москва, 19 авг — ИА Neftegaz. RU. В рамках 44-ФЗ и 185-ФЗ банк, выдавший банковскую гарантию, обязан в течение одного рабочего дня разместить соответствующие сведения и сведения в реестре банковских гарантий.
Многие банки в случае выдачи банковской гарантии незамедлительно направляют выписку из соответствующего реестра банковских гарантий участнику контракта, получающему банковскую гарантию. В этом случае реестр банковских гарантий находится в Единой информационной системе и доступен клиентам для ознакомления в личном кабинете. Через закрытый интерфейс личного кабинета в рамках 44-ФЗ.
Только банки, включенные в соответствующие перечни Минфина по 44-ФЗ и перечень Минфина по 185-ФЗ, имеют право выдавать гарантии и вносить их в реестр банковских гарантий.
Пример из практики: здесь тоже были случаи, когда провайдер получает банковскую гарантию, но при этом в названии банка (допустим) одна буква отличается от банка, который входит в список Минфина. Важно обратить на это внимание. Для поставщиков обратите внимание на важный момент, что именно поставщики должны проверять список банков при запросе банковской гарантии.
Удостоверение клиентом банковской гарантии в рамках 44-ФЗ
Обязательства клиента по 44-ФЗ по проверке подлинности гарантии и наличия в реестре банковских гарантий не зафиксированы в 44-ФЗ, но указано, что клиент должен рассмотреть данную банковскую гарантию в течение 3-х дней с даты его получение. Это закреплено в статье 45 (44-ФЗ). В течение этого срока клиент должен рассмотреть БГ и принять решение об отказе/принятии банковской гарантии в соответствии с установленными на законодательном уровне обоснованиями.
223-ФЗ претерпел определенные изменения в части оформления банковских гарантий
- Наличие неотменяемого условия; Срок предоставления БГ; Проверяется номер процедуры покупки. Возможна консультация через ЦБ/консультация банка через справочник кредитных организаций, который включает: наименование банка; выдал ли банк адекватное обеспечение; имеет ли данное кредитное учреждение право выдачи банковских гарантий; если имели место нарушения банком правил Центрального банка о гарантиях; если данная кредитная организация зарегистрирована как банк.
В рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ клиент должен согласовать оформление банковской гарантии, в котором проверяются не только размер и действительность банковской гарантии, но и параметры, которым должна соответствовать банковская гарантия.
Бесспорный вывод средств. В случае неисполнения принципалом своих обязательств клиент имеет право предъявить претензии к банку-гаранту и получить без дополнительных споров и судебных разбирательств сумму гарантий;
Авансовый платеж. Если это предусмотрено договорной документацией, в это условие включается также перечень гарантий и гарантированных обязательств по досрочному возврату. Провайдер должен знать, что это может привести к увеличению комиссии за предоставление банковской гарантии;
Проверка формы банковской гарантии. Здесь заказчик может предоставить свою форму гарантии в составе закупочной документации, либо предоставить форму гарантии, которую необходимо будет согласовать с банком.
Также могут применяться особые требования к формулировке банковской гарантии. Например, требование разрешения споров по банковской гарантии по месту нахождения заказчика. Или требование раскрыть обязательства, которые покрываются банковской гарантией. Это примеры наиболее распространенных специфических требований к тексту банковской гарантии, которые ваши клиенты могут принять к сведению и установить в договорных регламентах.
В рамках 44-ФЗ установлены случаи отказа в принятии банковской гарантии.
Клиент не сможет принять банковскую гарантию в двух случаях:
При этом должны быть указаны все причины отказа должностного лица клиента в принятии банковской гарантии и установлен срок, не превышающий трех рабочих дней с момента предоставления банковской гарантии.
В рамках 44-ФЗ клиент должен соблюдать порядок отказа от принятия банковской гарантии и сроки. Согласно требованиям 44-ФЗ предоставление оригинала банковской гарантии не является обязательным.
Важный момент: некоторые клиенты предусматривают предоставление оригинала банковской гарантии и срок предоставления соответствующего оригинала в проекте договора и в проекте договора. Провайдеры должны внимательно отнестись к этому моменту и своевременно предоставить оригинал BG.
Вопрос: В обязанности ли заказчика входит проверка внесения банковской гарантии в реестр, если она предоставлена победителем открытого конкурса, с которым заключен договор?
Проверить подлинность банковской гарантии по 44-ФЗ. Советы эксперта.
Эта статья будет полезна как поставщикам, так и клиентам, так как и тем, и другим необходимо проверить подлинность банковской гарантии. Эксперт Дмитрий Чернов расскажет, как рассчитать фейковый БГ, когда стоит опасаться принятия фейкового залога и что делать, чтобы обезопасить себя от недобросовестных брокеров.
Есть четыре условия, на которые следует обращать внимание при работе с банковскими гарантиями.
- Банк, выдавший гарантию, должен быть включен в список уполномоченных банков, который утверждается Минфином РФ (проверку можно провести на сайте Минфина).
- Информация о гарантии доступна в реестре на сайте zakupki. gov. ru. В соответствии с Законом № 44 (статья 45 пункт 11), предоставив гарантию, банк обязан гарантировать размещение соответствующей информации на ресурсе zakupki. gov. ru в течение одного (рабочего) дня. Если кредитная организация этого не сделала, то есть повод серьезно задуматься о том, была ли предоставлена гарантия качества. Любая отговорка банка становится поводом начать нервничать. Но бывают и форс-мажоры, например, когда сайт закупок «зависает» из-за значительного количества запросов.
- Гарантия, предоставляемая банком, не должна содержать условие об обязанности клиента предоставить в кредитную организацию копии судебных актов, подтверждающих нарушение обязательств, гарантируемых гарантией. В нарушение Закона № 44 (статья 45, пункты 2 и 3) в банковской гарантии не предусмотрено условие о ее безотзывности, отсутствуют сведения о сумме гарантии, отсутствуют иные обязательные сведения и условия которые регулируются вышеупомянутым Законом.
При несоблюдении всех оговоренных требований залог должен быть отклонен клиентом, и в течение 3-х дней (учитываются только рабочие дни) он должен предоставить соответствующую информацию контрагенту.
Вопрос: В обязанности ли заказчика входит проверка внесения банковской гарантии в реестр, если она предоставлена победителем открытого конкурса, с которым заключен договор?
Ответ: Закон № 44 не предусматривает обязанности клиента проверять наличие поручительства в реестре. Однако вы должны обязательно рассмотреть гарантию и ответить согласием или отказом от ее принятия по причинам, предусмотренным в Законе № соответствующего реестра.
Для включения кредитной организации в перечень банков, уполномоченных выдавать гарантии, она должна соответствовать требованиям Налогового кодекса Российской Федерации (статья 74.1, пункт 3).
- Банк должен иметь лицензию ЦБ РФ на право ведения банковской деятельности и проведения банковских операций, а срок ее действия должен быть не менее 5 лет. Отзыв лицензии банка, выдавшего гарантию, не предусматривает ее аннулирования, но после того, как банк отозвал лицензию, ранее выданная им гарантия становится абсолютно бесполезным инструментом для принявшей ее организации, так как не быть в состоянии использовать его. Банк имеет собственный капитал, размер которого составляет более миллиарда рублей. В течение последних 6 месяцев банк соблюдал все обязательные нормативы, установленные Законом №86. Требований со стороны ЦБ РФ о принятии мер, связанных с финансовым оздоровлением банка, нет.
Для выявления кредитных организаций, предлагающих некачественные банковские гарантии, необходимо посетить сайт www. zakupki. gov. ru (реестр банковских гарантий находится здесь). Затем слева в поиске нажмите на «отказ в гарантии» и поставьте 1,0-1,5 месяца, после чего вы увидите количество отказов в гарантии за этот период. Далее нужно выделить первое, второе и третье место по количеству отклоненных гарантий. Если эти места заняты банком, от которого вы собираетесь получить гарантию, следует внимательно проверить их текст.
Дмитрий Чернов, генеральный директор Финторг, прокомментировал эту тему: «Нужно быть очень внимательным при чтении текста банковской гарантии. Он должен включать в себя все, что вам нужно. Не давайте клиенту возможности отказать вам. Даже если клиент от нее отказался, то при соблюдении всех требований по оформлению залога есть возможность обжаловать это в Федеральной антимонопольной службе. Взыскать средства с кредитной организации с «серым» залогом практически невозможно, поэтому нужно обращаться с жалобой в ЦБ РФ».
Вопрос: Какова ответственность за предоставление поставщику «ложной» банковской гарантии?
Ответ: Многое зависит от условий, содержащихся в проекте договора или закупочной документации, а тем более от заказчика. Он может предпринять следующие действия.
- Запросите замену по гарантии в течение десяти дней.
- Отказ от заключения договора и регистрации контрагента в РНП (реестр недобросовестных поставщиков).
- Расторгнуть договор в одностороннем порядке и добавить контрагента в РНП.
- Расторгнуть договор по соглашению сторон путем заключения нового договора с участником аукциона, цена предложения которого является второй после победителя. Способствовать возбуждению дела по статье «Мошенничество».
Вопрос: Клиент запросил, чтобы поставщик был включен в RNP. Есть ли способ избежать этого?
Ответ: Да, вы можете попробовать. Но для этого необходимо хорошо подготовиться к заседанию ФАС, где будет обсуждаться вопрос о включении поставщика в состав ПВП, а также принять активное участие в заседании, дав разъяснения своих действий и приложив максимальное количество документов туда же. Если в получении некачественной гарантии виноват брокер, то необходимо предоставить документ, подтверждающий факт обращения в полицию по данному вопросу.
Вопрос: Что делать, если в реестре нет банковской гарантии?
Ответ: Например, компания, объявленная победителем электронного аукциона, предоставляет банковскую гарантию, не включенную в реестр, для обеспечения договорных обязательств. В этой ситуации считается, что участник уклонился от заключения договора. В этом случае клиент может предпринять следующие действия.
- Вы можете сообщить контрагенту об отказе от принятия банковской гарантии, направив уведомление. Они могут составить протокол об отказе победителя электронного аукциона от заключения договора. Они смогут составить протокол о том, что получили отказ от заключения договора с размещением этого протокола в ОВОС. Соответствующий протокол они смогут направить победителю аукциона, отказавшемуся от заключения договора.
Вопрос: Как можно обезопасить себя от недобросовестных действий брокера, выдающего «серое» обеспечение?
Ответ: При использовании услуг брокера по выдаче банковских гарантий необходимо потребовать от него предоставления агентского договора, заключенного с банком, выдавшим гарантию. Другими словами, необходимо контролировать правоотношения между брокером и банком, которые должны быть оформлены документально. Необходимо выяснить, действительно ли существует эта компания, а для этого проверить, есть ли у нее сайт, есть ли на нем реквизиты, контактные данные, по которым можно проверить информацию. Желательно, чтобы у компании был не мобильный, а стационарный и физический адрес. Если в счете указаны реквизиты агента, а не банка, то вы уже можете усомниться в качестве предоставляемых компанией услуг, поэтому от сотрудничества лучше сразу отказаться. Часто брокер выдает банковский счет, а также счет-фактура по агентскому договору. Это тоже повод задуматься, ведь может случиться так, что по прошествии всех сроков банк подтвердит получение денег, но скажет, что заявки от вас не получал. Это означает, что деньги, полученные банком, являются ожидающими платежа. Банк возвращает деньги, но брокер уже «исчез».
Вопрос: Если кредитная организация только берет на себя обязательства по возмещению клиенту убытков, не покрываемых санкцией. Может ли такая гарантия соответствовать всем требованиям?
Ответ: Конечно нет. Это некачественная банковская гарантия. Текст банковской гарантии должен содержать следующую формулировку: «в любом случае нарушения договора», и ни в коем случае за убытки, которые не были покрыты санкцией. Закон № 44 (п. 2 ст. 45) гласит: «в случае любого нарушения договора, в том числе неуплаты неустоек, штрафов, несоблюдения сроков». При отсутствии такой формулировки клиент может легко отказаться от банковской гарантии. Банк в данном случае не виноват, так как гражданско-правовой договор был подписан вами, и взыскать с кредитной организации ничего нельзя. Знал ли банк, что предоставляет некачественную гарантию? Конечно, он знал. Кроме того, он воспользовался вашим невежеством.
Данный вид регистрации позволяет вам участвовать в аукционах по покупке недвижимости в разделах 178fz. roseltorg. ru и com. roseltorg. ru.
Проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий
Присоединяйтесь к более чем 500 000 пользователей. Это бесплатно.
Вы хотите зарегистрироваться на сайте как
- Участники закупок по 44-ФЗ — etp. roseltorg. ru Претенденты на рассмотрение ПП РФ №615 — fkr2.roseltorg. ru Участники закупки по 223-ФЗ с ограничением только для МСБ — msp. roseltorg. ru
- Раздел корпоративных закупок и тематических закупок 223-ФЗ и конкурсов по продаже коммерческой недвижимости − com. roseltorg. ru Раздел ВТБ — vtb. roseltorg. ru Раздел Росгеологии − rosgeo. roseltorg. ru Раздел Русгидро — rushydro. roseltorg. ru Раздел Ростелеком − rt. roseltorg. ru Раздел «Россети» — rosseti. roseltorg. ru Раздел по приватизации и аренде имущества (178-ФЗ) — 178fz. roseltorg. ru
Данный вид регистрации позволяет вам участвовать в аукционах по покупке недвижимости в разделах 178fz. roseltorg. ru и com. roseltorg. ru.
Этот тип регистрации позволяет вам участвовать исключительно в процедурах семейного захоронения и гаражной продажи без использования электронной подписи.
Данный вид регистрации позволяет вам участвовать в работе Госкорпорации «Росатом», а также (при наличии соответствующей аккредитации) размещать заказы для нужд компании и подведомственных организаций (atom2.roseltorg. ru).
Данный вид регистрации позволяет вам участвовать в работе Госкорпорации Ростех».
Данный вид регистрации позволяет вам участвовать в торговой площадке по покупке частных компаний «Росэлторг. Бизнес».
В рамках масштабной технологической модернизации, проводимой АО «ЭЭТП», подразделение Группы компаний «Ростех» подключено к Единому личному кабинету (ЕЛК), новому сервису ЭТП, созданному для единого центра управления услугами и доступом к торговле через аккаунт.
С 28 октября 2019 года публикация процедур набора будет производиться в новой версии раздела Группы Ростех, подключенного к Единому Личному кабинету — https://rostec. roseltorg. ru (изменения не распространяются на закупки между МСП оформляется в разделе торговля — https://msp. roseltorg. ru).
Предыдущая версия раздела останется доступной для участия в договорных процедурах, опубликованных до 28 октября 2019 года в разделе https://opk. roseltorg. ru (изменения не распространяются на закупки между МСП, совершаемые в разделе торговля — https : //msp. roseltorg. ru).
Для совершения первого входа в новую версию раздела вам необходимо перенести текущий аккаунт в ELC, следуя инструкции (это займет не более 5 минут).
Если у вас уже есть аккаунт в старой версии раздела Ростех. После переноса данных вы сможете войти в Единый личный кабинет и новую версию раздела ГК Ростех».
Если вы уже перенесли свой аккаунт или хотите впервые зачислить себя в раздел. Вы можете запросить аккредитацию и следить за своим статусом в Едином личном кабинете.
Если вы организатор или участник процедур, опубликованных до 28 октября 2019 года (или хотите управлять личным кабинетом, открытым в старой версии раздела).
Также обязательно обратите внимание на реквизиты, указанные в документах, они должны быть везде одинаковыми. Все подписи должны быть разборчивыми, а печати должны быть четкими и разборчивыми.
Содержание:
Критерий №1
Банк, выдавший банковскую гарантию, должен быть включен в перечень банков, размещенный на сайте Минфина России по адресу: http://www. minfin. ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Этот список регулярно обновляется. По состоянию на 31 мая 2017 года в этом списке 279 банков.
Примечание: Федеральный закон № 223-ФЗ не устанавливает обязательных требований к банкам, выдающим гарантии. Указанные требования могут быть установлены Заказчиком в Положении о закупке. В целом стоит отметить, что требования к залогу, выдаваемому по 223-ФЗ, более лояльны, чем к залогу по 44-ФЗ.
Критерий №2
Сведения о БГ должны содержаться в реестре банковских гарантий на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок: www. zakupki. gov. ru. Кроме того, сведения о выданном БГ должны быть включены банком в этот реестр не позднее одного рабочего дня со дня его выдачи (ч. 11 ст. 45 44-ФЗ).
Примечание: в 223-ФЗ нет требования о обязательном внесении залога в реестр БГ.
Критерий №3
Гарантия должна быть безотзывной, то есть банк не имеет права отозвать такую БГ ни при каких обстоятельствах. Таким образом, поручитель обязуется соблюдать все взятые на себя обязательства.
Критерий №4
БГ должна содержать информацию, предусмотренную ч. 2.3 ст. 45 44-ФЗ. Это касается только гарантий, выданных по 44-ФЗ.
Критерий №5
В гарантии не должно содержаться требование о представлении Клиентом гаранту юридических актов, подтверждающих несоблюдение принципалом обязательств, гарантируемых банковской гарантией.
Критерий №6
Гарантия должна быть напечатана на бланке банка и содержать реквизиты банка и номер лицензии.
Критерий №7
БГ на крупную сумму выдается под гарантию или залог.
Правило №1: гарантию может выдать только банк. Ни одна другая организация, в том числе микрофинансовая, не может этого сделать. Правило №2: в качестве гарантии госконтракта не принимаются никакие банковские гарантии, а только те, которые указаны в специальном перечне Минфина. Проверка банковской гарантии перед ее получением осуществляется следующим образом. Необходимо найти на сайте министерства утвержденный ведомством перечень банков для выдачи гарантий по госконтрактам и убедиться, что выбранная кредитная организация входит в него.
Выводы и советы
Поэтому проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ, а точнее, сам факт ее выдачи несложно. Однако не менее важно, чтобы он был правильно составлен и содержал все необходимые условия. Гарантия низкого качества может иметь очень неприятные последствия для поставщика. Кроме того, запрос нового документа из другого банка — наименьшая из них.
Поэтому специалисты настоятельно рекомендуют лицам, запрашивающим банковские гарантии в обеспечение государственного контракта, ознакомиться с положениями статьи 45 вышеупомянутого закона о государственных закупках. Разобраться во всех тонкостях этой правовой нормы несложно, но это убережет вас от получения неправильно составленного документа.
Реестр находится в ведении Казначейства Федерации. Федеральное казначейство в течение 3-х часов после включения банком сведений и документов в реестр автоматически проверяет соответствие:
Проверка банковских гарантий в реестре 44-ФЗ
- наименование, местонахождение банка, являющегося поручителем, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика; наименование, местонахождение поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося заказчиком, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика; сумма денег, подлежащая уплате поручителем в случае несоблюдения участником контракта в установленных случаях требований Закона о контрактной системе; срок действия банковской гарантии; копия банковской гарантии (в редакции Закона № 140-ФЗ);
Все банковские гарантии, выданные в рамках 44-ФЗ, должны быть включены в реестр банковских гарантий.
Реестр находится в ведении Казначейства Федерации. Федеральное казначейство в течение 3-х часов после включения банком сведений и документов в реестр автоматически проверяет соответствие:
Для более точного определения рекомендуется следовать следующей пошаговой инструкции:
Какими способами можно проверить на подлинность?
Проверить подлинность банковской гарантии в реестре банковских гарантий можно несколькими способами.
Для этого необходимо выполнить ряд простых шагов:
зайти на официальный сайт Минфина и проверить, действительно ли банк входит в специальный список; текст документа должен содержать информацию о денежной сумме, которая будет выплачена клиенту в случае неисполнения обязательств доверителем, а также условии безотзывности; в документации не должно быть условия о том, что клиент должен предоставить подтверждающие документы из судебных органов о невыполнении обязательств доверителем; данные содержатся в официальном списке на сайте госзакупок (см здесь).
Если хотя бы одно из требований не было выполнено принципалом, бенефициар имеет полное право отклонить оферту, направив соответствующее уведомление контрагенту в течение 3 рабочих дней.
Перечень сведений и документации для внесения в реестр банковских гарантий установлен п. 9 ст. 45 Закона № 44-ФЗ, а также п. 4 Положения.
Как проверить банковскую гарантию заказчику
При проверке ГС необходимо опираться на следующие правила:
- банк, направивший БГ, должен быть внесен в реестр банковских гарантий, который ведет Министерство финансов Российской Федерации; БГ быть безотзывной и отражать сведения, предусмотренные п. п. 2 и 3 ст. 45 Закона № 44-ФЗ; бГ не должна устанавливать требования к клиенту о представлении в банк судебных актов, подтверждающих неисполнение обязательств, гарантированных БГ (пункт 4 указанной статьи).
Заказчик может проверить БГ на соответствие перечисленным критериям в течение 3-х рабочих дней с момента ее подачи. Если БГ не соответствует хотя бы одному из вышеперечисленных требований, то это обстоятельство служит причиной несогласия клиента с принятием БГ. Кроме того, клиент не принимает БГ, если она не соответствует требованиям документации о приобретении (п. 3 п. 6 ст. 45 Закона № 44-ФЗ).
Если клиент решает отказаться от БГ, он должен уведомить об этом соответствующего поручителя в течение 3 рабочих дней в письменной или электронной форме. При этом в извещении указывается причина, по которой клиент отказался принять БГ.
Так, реестр банковских гарантий на официальном сайте ЕИС в части заключения договоров по состоянию на 01.07.2018 больше не публикуется.
Хотя реестр банковских гарантий больше не находится в открытом доступе на сайте ЕИС, вы можете проверить соответствие банка законодательным требованиям, предъявляемым к гаранту, на официальном сайте Министерства финансов.
Была ли статья полезной? Подписывайтесь на наш канал РУСЮРИСТ на Яндекс. Дзен!
Реестр находится в ведении Казначейства Федерации. Федеральное казначейство в течение 3-х часов с момента внесения банком сведений и документов в реестр автоматически проверяет на соответствие: Pochemu-gudit-holodilnik. ru .
